Что делать казахстанцам, если банк заблокировал карту за частые переводы

Частые денежные переводы в Казахстане могут привести к блокировке банковского счета. В этом случае гражданам надо связаться с банком и сообщить об ошибке. Подробности читайте в материале NUR.KZ.

С блокировкой банковского счета может столкнуться каждый казахстанец. Как правило, в такой ситуации оказываются должники, однако под "раздачу" могут попасть и невинные граждане.

Как объяснили в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка, банк может заблокировать счет даже тому человеку, который слишком часто переводит или получает деньги, особенно из-за границы. Это не значит, что переводить деньги незаконно – банк таким образом просто "перестраховывается".

Если такое произошло, казахстанцам не стоит паниковать. Первым делом нужно проверить уведомление в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

Также следует связаться с банком через call-центр или обратиться в ближайшее отделение – важно понять, в чем причина блокировки и что нужно сделать для восстановления доступа.

Стоит заранее подготовить документы, которые смогут подтвердить происхождение средств. Важно сразу дать понять, что эти деньги не замешаны в преступных схемах или в операциях по "отмыванию".

Как правило, после того как ситуация проясняется, банк восстанавливает доступ. А чтобы избежать блокировок, можно заранее предупредить банк, если планируется перевести или получить крупную сумму денег, а также провести другую нетипичную операцию.

Впрочем, блокировка счета может происходить и по другим причинам:

• запрос госорганов (налоги, суды, финмониторинг);
• сбой в системе банка;
• ввод неверного PIN-кода;
• просроченная карта;
• долги по налогам, кредитам, алиментам;
• жалоба на возможное мошенничество.

Независимо от причины, действовать следует по одному и тому же шаблону:

1. обращаемся в банк;
2. выясняем причину;
3. исправляем ошибку – если счет заблокирован из-за задолженности, то ее следует погасить и сообщить об этом судебному исполнителю, который наложил арест.

В большинстве случаев блокировка банковского счета – временная мера, призванная защитить клиента и сам банк от подозрительных операций. Однако быстрая реакция, готовность предоставить необходимые документы и заблаговременное уведомление банка о крупных или нестандартных операциях позволит избежать серьезных проблем.

К слову, свою личную карту не следует использовать для бизнеса. Если на нее регулярно поступает множество переводов, банк может заподозрить клиента в незаконном предпринимательстве и просто приостановить все операции.

Эксклюзивный контент и новости только для вас! Подпишитесь на Telegram!

Подписаться

Нашли ошибку в публикации? Сообщите нам об этом.