Калужанам объяснили, когда банк попросит документы о происхождении денег

Банки вправе потребовать у клиента подтверждение легальности средств на вкладе, если сочтут это необходимым. Как уточняет РБК со ссылкой на банки, такое требование направляется не всем, а лишь при подозрении в сомнительных операциях.

Согласно федеральному закону № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны контролировать сделки свыше 600 тысяч рублей и при необходимости передавать данные в Росфинмониторинг. Основанием для запроса могут стать необычные операции, профиль клиента или отсутствие ранее предоставленных документов.

Если вкладчик отказывается объяснять происхождение средств, банк вправе ограничить дистанционное обслуживание и даже заблокировать операции.

Как пояснил представитель Банка ДОМ.РФ, в таких случаях клиенту направляются повторные запросы с требованием разъяснить экономический смысл транзакций.

Как рассказывал ранее «МК в Калуге», калужанам рассказали о «свадебных» мошенниках.