Эксперт рассказал, за какие комментарии при переводах могут заблокировать счет

Эксперт напомнил, что, согласно действующему законодательству, банки обязаны контролировать операции клиентов на предмет подозрительной активности. В связи с этим автоматизированные системы кредитных организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые сообщения к ним, пояснил Виноградов.

"Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки", - рассказал юрист.

Так, к числу наиболее рискованных формулировок относятся любые упоминания наркотиков (даже в шутливой форме - "за травку"); коррупционных схем (например, "взятка" или "откат"); террористической или экстремистской деятельности ("взрывчатка") и др.

Кроме того, подозрение финансовых организаций могут вызвать фразы, указывающие на серую оплату услуг. Например, в формулировке "оплата по договору" банк может заподозрить предпринимательскую деятельность.

В случае обнаружения доказательств оплаты товаров и услуг без регистрации самозанятости или бизнеса карту могут заблокировать, предупредил Виноградов.

Эксперт также отметил, что банковские алгоритмы реагируют не только на прямой смысл фраз, но и на сленговые выражения, которые могут быть истолкованы неоднозначно.

Если банк заблокировал перевод из-за "стоп-слова", следует оперативно с ним связаться и дать пояснения, а также в случае необходимости предоставить подтверждающие легальность перевода документы, объяснил профессор.

При этом процесс разблокировки может затянуться на несколько недель, если у банка возникли серьезные подозрения и он передал дело в Росфинмониторинг, заключил Виноградов.