Комментарии 0
...комментариев пока нет
У «Альфа-банка» в США зависло целое долларовое состояние
Активы «Альфа-банка», заблокированные в прошлом году в американских банках, оцениваются почти в $0,6 млрд. Эта цифра была раскрыта в материалах судебного процесса с одним из клиентов банка, сообщает «Интерфакс».
Из материалов дела известно: Альфа-банк и Картунова заключили договор о расчетно-кассовом обслуживании (РКО), в рамках которого были открыты долларовые счета. Индивидуальный предприниматель в марте прошлого года поручила банку купить валюту на общую сумму ₽2,8 млн ($28,1 тыс.) и перечислить эту сумму на счет вьетнамского контрагента Dewberry, за что банком была списана комиссия в общей сумме ₽35,3 тыс. Однако до настоящего времени поручения клиента исполнены не были, средства, которые переводились через банк-корреспондент JP Morgan Chase, на счет контрагента не зачислены.
Начиная с 22 апреля прошлого года истец неоднократно направлял в адрес банка заявления на проведение расследования по исходящим платежам с требованиями о возврате средств в связи с неисполнением обязательств.
В свою защиту банк ссылается на возникшие форс-мажорные обстоятельства, а именно – введение против России международных санкций. В связи с чем 6 апреля 2022 года «Альфа-банк» попал в санкционный список США. Это обстоятельство, по мнению банка, имеет значение для разбирательства, поскольку спорный платеж выполняется посредством телекоммуникационной системы передачи информации и совершения платежей. Как считает банк, истребуемые истцом средства не были утрачены безвозвратно.
Суд первой инстанции и апелляционный суд встали на сторону истца, однако Арбитражный суд Московского округа в августе этого года отменил эти решения и передал дело на новое рассмотрение.
В ходе пересмотра дела Картунова ходатайствовала об истребовании у банка договоров с JP Morgan Chase Bank, обращения «Альфа-банка» в Управление по контролю за иностранными активами министерства финансов США (OFAC) в период с 6 апреля 2022 года по настоящее время и ответы OFAС на такие обращения, ответ лицензионного подразделения OFAC на обращение банка от 7 июля 2022 года.
«Альфа-банк» по итогам первого полугодия 2023 года занимает 4-е место по активам в рэнкинге «Интерфакс-100». Банк в прошлом году получил чистый убыток по РСБУ в ₽117,1 млрд, в том числе из-за заморозки части активов в иностранной валюте и валютной переоценки.
Напомним, попавшие в конце февраля 2023 года в 10-й санкционный пакет Альфа-банк, Росбанк, Тинькофф-банк во второй половине мая подали иски в суд ЕС. В его картотеке не написано, что именно оспаривают кредитные организации. LR
История вопроса
США пополнили свой черный список новыми банками из России
По сравнению с Евросоюзом США ввели в два раза больше санкций
В ноябре 2022 года в Арбитражный суд Москвы поступил иск от индивидуального предпринимателя Светланы Картуновой, которая требовала вернуть ₽2,8 млн долга и процентов за неправомерное удержание «Альфа-банком» средств. США пополнили свой черный список новыми банками из России
По сравнению с Евросоюзом США ввели в два раза больше санкций
Из материалов дела известно: Альфа-банк и Картунова заключили договор о расчетно-кассовом обслуживании (РКО), в рамках которого были открыты долларовые счета. Индивидуальный предприниматель в марте прошлого года поручила банку купить валюту на общую сумму ₽2,8 млн ($28,1 тыс.) и перечислить эту сумму на счет вьетнамского контрагента Dewberry, за что банком была списана комиссия в общей сумме ₽35,3 тыс. Однако до настоящего времени поручения клиента исполнены не были, средства, которые переводились через банк-корреспондент JP Morgan Chase, на счет контрагента не зачислены.
Начиная с 22 апреля прошлого года истец неоднократно направлял в адрес банка заявления на проведение расследования по исходящим платежам с требованиями о возврате средств в связи с неисполнением обязательств.
В свою защиту банк ссылается на возникшие форс-мажорные обстоятельства, а именно – введение против России международных санкций. В связи с чем 6 апреля 2022 года «Альфа-банк» попал в санкционный список США. Это обстоятельство, по мнению банка, имеет значение для разбирательства, поскольку спорный платеж выполняется посредством телекоммуникационной системы передачи информации и совершения платежей. Как считает банк, истребуемые истцом средства не были утрачены безвозвратно.
Суд первой инстанции и апелляционный суд встали на сторону истца, однако Арбитражный суд Московского округа в августе этого года отменил эти решения и передал дело на новое рассмотрение.
В ходе пересмотра дела Картунова ходатайствовала об истребовании у банка договоров с JP Morgan Chase Bank, обращения «Альфа-банка» в Управление по контролю за иностранными активами министерства финансов США (OFAC) в период с 6 апреля 2022 года по настоящее время и ответы OFAС на такие обращения, ответ лицензионного подразделения OFAC на обращение банка от 7 июля 2022 года.
«Альфа-банк» по итогам первого полугодия 2023 года занимает 4-е место по активам в рэнкинге «Интерфакс-100». Банк в прошлом году получил чистый убыток по РСБУ в ₽117,1 млрд, в том числе из-за заморозки части активов в иностранной валюте и валютной переоценки.
Напомним, попавшие в конце февраля 2023 года в 10-й санкционный пакет Альфа-банк, Росбанк, Тинькофф-банк во второй половине мая подали иски в суд ЕС. В его картотеке не написано, что именно оспаривают кредитные организации. LR