Юрист: Минфин и банки начнут собирать данные о покупателях золотых монет

Покупателей золотых монет обяжут идентифицироваться в банках, ломбардах и у дилеров, заявил член МРО «Деловая Россия», руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский Общественной Службе Новостей, комментируя инициативу Минфина значительно ужесточить контроль за оборотом инвестиционных и коллекционных монет из драгоценных металлов.

Минфин решил ввести новые требования после того, как в ходе финансового мониторинга вскрылось, что монеты из драгметаллов используются «для формирования транзитных цепочек с последующим обналичиванием денежных средств». В ведомстве рассчитывают, что новые меры повысят прозрачность операций с драгмонетами и обеспечат борьбу с теневым рынком.

Хаминский рассказал, что теперь покупатели должны будут проходить обязательную идентификацию. При покупке монет у дилеров, банков или ломбардов потребуется подтвердить личность, как при приобретении ювелирных изделий.

Кроме того, все продажи монет станут обязательными через контрольно-кассовую технику (ККТ), интегрированную с Государственной информационной системой учета драгметаллов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК). Данные о каждой сделке купли-продажи монет будут оперативно передаваться в ГИИС ДМДК. То же самое касается сделок с драгоценными слитками.

Также расширится список договоров. Банкам и другим участникам рынка придется собирать персональные данные клиентов при заключении более широкого круга договоров, связанных с оборотом монет, включая хранение и комиссию.

Юрист отметил, что новые правила сделают рынок драгоценных монет более прозрачным для государства. Для банков, дилеров и ломбардов это будет означать рост административных обязанностей, модернизацию отчетности и строгое следование нормам идентификации и кассовых операций. Частные инвесторы и коллекционеры столкнутся с обязательной процедурой идентификации при покупке и продаже монет. Это значит, что Минфин лишает инвестиционные монеты их прежней «исключительности» в правовом поле оборота драгметаллов, подчиняя их общему строгому режиму учета и контроля, резюмировал эксперт.

• В Москве нашли похищенную во Франции коллекцию старинных монет