С 15 сентября переводы свыше 15 тысяч рублей потребуют паспорт: что ждет фрилансеров и владельцев интернет-магазинов

как новые правила изменят привычные онлайн-платежи

Центробанк внедряет новые правила для денежных переводов, которые существенно изменят привычный порядок онлайн-операций. Теперь для транзакций в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности с помощью паспорта. Это нововведение затронет широкий круг лиц, включая обычных граждан, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.

Переводы, превышающие 100 000 рублей, будут подвергаться ещё более строгой проверке. Для таких операций понадобится не только паспорт, но и ИНН, а также документы, подтверждающие источник происхождения средств. Подобные транзакции могут быть временно заблокированы до завершения всех необходимых проверок.

Операции до 15 000 рублей останутся без изменений в плане идентификации - для их совершения будет достаточно номера телефона или электронной почты получателя. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные схемы, например, частые переводы небольших сумм на один и тот же счёт.

Эти изменения коснутся всех, кто активно пользуется цифровыми платформами. Маркетплейсы, P2P-сервисы, а также крупные игроки рынка, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, обязаны будут контролировать соблюдение новых требований как со стороны отправителей, так и получателей средств.

Быстрые и анонимные переводы станут менее доступными. При превышении установленных лимитов потребуется обязательная идентификация, что снизит уровень анонимности. Даже небольшие переводы без указания чёткой цели могут вызвать вопросы у контролирующих органов.

Постоянные финансовые операции между одними и теми же лицами также попадут под пристальное наблюдение. При выявлении подозрительных действий перевод может быть заморожен. Основная цель нововведений - повысить прозрачность финансовых операций, а также эффективно бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, "серыми" зарплатами и мошенничеством. Честным пользователям важно заранее изучить требования к документам и быть готовыми к возможным проверкам.

Как сообщалось ранее, Центробанк вводит новые правила для контроля за переводами денег, стремясь сделать финансовые операции прозрачнее и снизить риски отмывания средств и мошенничества. Эти меры, анонсированные в статье "Переводы денег с карты на карту в России начнут замораживать. Новые правила от ЦБ", предусматривают усиленный контроль за суммами и участниками транзакций. Так, переводы от 15 001 до 100 000 рублей потребуют подтверждения личности паспортом, а суммы свыше 100 000 рублей - полную проверку с указанием источника средств. Платформы, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, должны будут соблюдать эти требования. Новые правила вступают в силу с 15 сентября.