Отмена идентификации физлиц при коммунальных и налоговых платежах до 60 тысяч - итоговый текст

Законопроект с поправками в антиотмывочный закон подготовлен ко второму чтению, при этом существенно расширен.

Антиотмывочным законом сейчас установлено, что идентификация клиента – физлица, его представителя или выгодоприобретателя не проводится при приеме платежей на сумму до 15 тысяч рублей (эквивалент ей в валюте), за исключением случая, когда у работников финансовой организации возникают подозрения в отмывании денег.

Предлагается установить, что при приеме от таких клиентов платежей по налогам, а также платы за жилое помещение и коммунальные услуги (в том числе пеней) идентификация не понадобится при сумме до 60 тысяч рублей. То же самое – в случае перевода денежных средств без открытия банковского счета (за исключением перевода электронных денежных средств), а также – для почтовых переводов. Банки и почта в этих случаях освобождаются от ряда обязанностей, в частности, хранить сведения о таком плательщике, контролировать их в соответствие тем данным, которые есть в распоряжении организации, передавать эти данные в составе расчётных документов и так далее.

Кроме того, для операторов информационных систем, которые выпускают цифровые финансовые активы, вводится право поручать идентификацию клиента другим таким операторам либо профучастником рынка ценных бумаг. Оператор обмена ЦФА также сможет поручать идентификацию клиента оператору платформы, выпускающей ЦФА, либо такому же другому оператору обмена, либо профучастнику.

Корректируется некоторые нюансы рассмотрения Центробанком жалоб клиентов на отказы со стороны банка.

Правкам подвергается также статья о правах и обязанностях ЦБ при пересмотре высокой степени риска клиентов, являющихся юрлицами или ИП.

В таком виде планируется принять во втором чтении законопроект 455879-8, который изначально предусматривал лишь отмену идентификации при "коммуналке" до 60 тысяч рублей. На днях опубликован окончательный текст проекта, подготовленный ко второму чтению.