ЦБ запускает слежку за вашими деньгами: кого коснутся проверки с 15 сентября

Ваши денежные переводы попадают под новый контроль

Центральный банк России вводит новые правила, касающиеся денежных переводов с карты на карту. Эти изменения призваны усилить контроль над финансовыми потоками в интернете. Теперь для транзакций, превышающих 15 000 рублей, потребуется подтверждение личности отправителя.

Для переводов в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей необходимо будет предъявить паспорт. Это нововведение затронет широкий круг граждан, включая обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых, а также владельцев онлайн-магазинов, которые регулярно отправляют или получают платежи. Переводы от 15 тысяч теперь под контролем, что обязывает пользователей быть внимательнее.

Операции на суммы свыше 100 000 рублей подлежат ещё более строгой проверке. Помимо паспорта, отправителю потребуется предоставить идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) и документы, подтверждающие источник происхождения средств. Такие крупные переводы могут быть временно приостановлены до завершения всех необходимых проверок.

Небольшие переводы, до 15 000 рублей, сохранят прежний порядок оформления. Для них достаточно указать номер телефона или электронную почту получателя. Однако система будет автоматически отслеживать подозрительные схемы. Например, частые поступления мелких сумм на один и тот же счёт могут вызвать вопросы у контролирующих органов.

Новые требования коснутся пользователей различных цифровых платформ. Среди них клиенты маркетплейсов, P2P-сервисов, а также те, кто получает оплату за удалённую работу или использует электронные кошельки. Платформы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon будут обязаны обеспечить соблюдение этих правил как отправителями, так и получателями средств.

Основная цель этих мер - повышение прозрачности финансовых операций. Государство стремится эффективнее бороться с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, выплатами "серых" зарплат и мошенничеством. Центробанк тайно меняет правила игры и вправе запрещать переводы с карты на карту в случаях, когда необходимые данные не предоставлены.

Пользователям, совершающим частые или крупные переводы, рекомендуется заранее изучить обновлённые требования. Подготовка всех необходимых документов поможет избежать задержек и возможных блокировок. Уже скоро переводы свыше 15 тысяч потребуют паспорт, и операции могут быть заморожены при подозрении или отсутствии запрошенных данных. Узнайте, что изменится в ваших платежах с новыми правилами ЦБ.

Также ранее Центральный банк России анонсировал новые правила, призванные изменить порядок денежных переводов с карты на карту. Эти меры нацелены на усиление контроля за онлайн-транзакциями. Для переводов от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждение личности с паспортом, а для сумм свыше 100 000 рублей - ИНН и документы, подтверждающие источник средств. Даже небольшие переводы до 15 000 рублей будут автоматически отслеживаться на предмет подозрительных схем, что скрывается за новыми требованиями к платежам.