Банки смогут блокировать цифровые рубли при подозрении на терроризм

Требования антиотмывочного законодательства должны быть распространены на участников оборота цифрового рубля. Банк России будет оценивать цифровые финансовые операции, в случае подозрений блокировать средства и переводы, предоставлять в Росфинмониторинг соответствующие сведения. Такой законопроект поддержал Комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам 20 мая.

В настоящее время определен правовой статус и правила оборота цифрового рубля. Все операции с третьей формой нацвалюты можно проводить исключительно на платформе цифрового рубля, оператором которой определен Банк России, напомнил зампредседателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Ахмат Салпагаров. 

«Чтобы не допустить использования цифрового рубля для отмывания денег и финансирования терроризма, группой сенаторов и депутатов внесен рассматриваемый законопроект. Документ предлагает распространить требования 115-го федерального закона на участника платформы цифрового рубля и на оператора платформы. Кредитные организации и участники платформы цифрового рубля будут обязаны в полном объеме применять антиотмывочные меры, аналогичные тем, которые применяют в отношении обычных банковских счетов», — уточнил сенатор.

Операторы платформы цифрового рубля, используя полученные сведения, будут обязаны изучать клиента, оценивать присущие ему риски, принимать меры по минимизации таких рисков. Нововведение позволяет отказать клиенту в совершении операции, блокировав деньги, пояснил Салпагаров. Также это даст возможность расторгать договор на открытие счета цифрового рубля с клиентами, которым ограничен доступ на платформу.

Одновременно с этим будет введен административный порядок обжалования действий оператора платформы цифрового рубля. Контроль за соблюдением антиотмывочных требований на платформе цифрового рубля будет возложен на Банк России.

• Сотовых операторов предложили штрафовать за пропуск звонков мошенников • Цифровой рубль защитят от рискованных клиентов