Хотели халтуры — получили долг на миллион: как дропперы Башкирии расплачиваются за чужие схемы

В Башкирии суды вынесли около полусотни решений по делам так называемых «дропперов» — граждан, которые дают свои карты мошенникам, чтобы те могли вывести деньги с них себе. Зачастую их используют втёмную, то есть «дропперы» не в курсе, для чего используются их карты. Узнают, когда на них подают в суд и требуют вернуть украденные деньги. UFA1.RU спросил у адвоката, что есть ли шансы вернуть деньги, а также изучил некоторые решения судов.

Как сообщили в Генпрокуратуре России, за первые три месяца 2025 года к дропперам предъявили 4,8 тысячи исков на 1,5 миллиарда рублей. Из них уже удовлетворено 1,1 тысячи на 1,2 миллиарда рублей. В данную статистику включили только иски от прокуратуры и где потерпевшими являются «социально незащищённые категории граждан». Например, инвалиды или пенсионеры. Эти позволяет судить о масштабах мошенничества.

Деньги взыскать можно, но, как объяснил UFA1.RU уфимский адвокат Роман Петров, всё зависит от того, удалось ли отыскать этого самого дроппера.

«Если последнего человека в этой цепочке можно установить, ему можно предъявить [иск]. Но бывает ведь такое, что оформляют карту одни, а снимают деньги совершенно другие», — сказал адвокат.

Понятие «дроппера», по словам Романа Петрова, как раз и подразумевает человека, который либо сам продаёт свои персональные данные (к ним как раз относятся банковские счета), либо их кто-то крадёт.

Однако не исключено, что дроппером окажется какой-нибудь заядлый алкоголик, который не вспомнит даже имени своего.

«При признании иска от потерпевшего по уголовному делу или при удовлетворении отдельного иска в интересах потерпевшего от прокурора… ну получаем мы решение, исполнительный лист, а по факту с кого взыскивать-то? Мы понимаем, что их [дропперов, мошенников] можно посадить, а с чего они будут выплачивать? Денег этих у них, естественно, уже нет. Если у человека карту украли — он сам потерпевший по данному делу, с него тоже не взыщешь», — объяснил Роман Петров.

В таких случаях шансы потерпевших получить свои деньги обратно — просто минимальны, считает адвокат, их практически нет.

Прокурор подмосковного города Люберцы летом 2024 года подал в суд на жителя Кармаскалов Динара Г. В своём иске представитель прокуратуры рассказал, что пенсионерку из его города обманули мошенники. Однажды они позвонили ей, представились сотрудниками всех возможных служб и обманом выманили у неё 1,4 миллиона рублей. Эти деньги женщина отправила на разные банковские карты, номера которых ей продиктовали мошенники.

Динару из Кармаскалов она переводила деньги несколькими траншами по 100 тысяч рублей, последний перевод был на 90 тысяч. Итого за 22 минуты она отправила незнакомцу из Башкирии 490 тысяч рублей. Когда пенсионерка поняла, что её обманули, обратилась в полицию. Силовикам удалось лишь выяснить, что имело место мошенничество, а с владельцами тех карт она знакома не была и никакие услуги им не оплачивала. Это нужно было узнать, чтобы исключить факт сделки между двумя лицами.

Что касается той карты, куда переводились деньги, кармаскалинец оформил её в банке сам, а потом продал некому гражданину, который прошёл по этому делу третьим лицом, но, как и сам Динар, на заседания не явился. Но всё решили без них.

По выводу инстанции, ситуация является неосновательным обогащением. То есть кармаскалинец получил имущество за счёт другого человека, но между ними никаких договорённостей (сделок) не было. По Гражданскому кодексу России в этих случаях Динар обязан вернуть все деньги.

«Неосновательное обогащение» возврату не подлежит только в случае, если истец выдал ответчику денег в долг, которого на самом деле не было.

Адвокат Динара пытался пояснить в суде, что его подзащитный деньгами не пользовался, даже не знал о них, поэтому и предъявить нечего. Да и вообще, утверждал юрист, картой пользовалось третье лицо — с него и спрашивайте. Суд, конечно же, не согласился — доводы не являются основанием для отказа в иске.

Помимо 490 тысяч незаконно полученных рублей, с кармаскалинца взыскали пошлину — 8,1 тысячи рублей в доход района. Решение вступило в силу — обжаловать его ответчик не стал.

Аналогичная история произошла с пенсионеркой из Костромы: мошенники позвонили ей через мессенджер, рассказали, что с её банковского счёта идут подозрительные транзакции. Преступники убедили доверчивую женщину перевести 30 миллионов рублей на разные счета, которые были якобы «безопасными».

Часть средств — миллион рублей — прошла через карту Марьям З. из Уфимского района. Деньги ей пришли после перевода из банкомата, где потерпевшая двумя траншами вложила по 500 тысяч рублей.

Интересы пострадавшей представляли прокурор Костромы, подавший иск, и представитель ведомства из Башкирии, присутствовавший на заседаниях. Марьям в суде не участвовала, дело рассмотрели без неё и взыскали тот самый миллион с пошлиной — 25 тысяч рублей.

Больше всего получил 36-летний Павел Л. из Уфы. Мошенники однажды позвонили жителю Кирова, убедили, что его сбережения вот-вот могут украсть, поэтому их нужно срочно отправить на безопасный счёт. Им оказалась карта Павла.

Кировчанин взял деньги, понёс в банкомат — за 10 минут вложил 1,2 миллиона рублей и отправил уфимцу. Когда мужчина понял, что его обманули, обратился в полицию. Городской прокурор, изучив уголовное дело, подал иск к Павлу в суд по месту жительства. Ответчика известили о предстоящих заседаниях, но он на них не пришёл и даже не объяснил, почему.

Дело рассматривалось несколько месяцев — и суд вынес решение в пользу истца. Постановил вернуть 1,2 миллиона рублей, а также взыскать с Павла пошлину — 14,2 тысячи рублей. Суд выдал исполнительный лист, но, судя по базе ФССП, уфимец не возместил ни копейки.

В соседней Свердловской области семье пришлось отвечать перед судом за подработку одного из детей. Как писали наши коллеги из E1.RU, 16-летнему подростку пришло сообщение в мессенджере, где ему предложили «подработку». А именно — оформить банковскую карту на себя и передать данные от неё.

За это ему заплатили 5 тысяч рублей. Для обычного деревенского школьника это сродни миллиону.

Спустя время «подработка» аукнулась, когда мать парня получила иск в суд: гражданин Таджикистана из Подмосковья требовал с неё 70 тысяч рублей переведённых денег, а также 115 тысяч за услуги адвоката. Суд удовлетворил только первое требование.

Друзей того подростка годом ранее похитили неизвестные. Оказалось, они систематически занимались дропперством, а однажды просто вывели чужие деньги себе.

UFA1.RU напоминает: сотрудники банков никогда не звонят клиентам и не предлагают перевести деньги на «безопасные счета» (которых попросту не существует) или оформить кредиты, чтобы перехитрить мошенников. При всех сомнениях учреждения рекомендуют позвонить им напрямую — номер указан на обороте банковской карты.

Кроме этого, сотрудники силовых структур не звонят гражданам и не сообщают о «подозрительных операциях» на их банковских счетах. И уж тем более не говорят о взломе аккаунта на Госуслугах.

А банковские карты принадлежат не клиентам, а самим кредитным учреждениям. И если в правилах написано, что передавать (и тем более продавать) их третьим лицам нельзя, значит — нельзя. И подработки, подобные тем, что были у уральских подростков, могут плохо закончиться.