«Звонари» и «клоузеры»: как работают украинские колл-центры

Российская певица Лариса Долина заявила, что ее «развели украинские мошенники», обманом отобрав ее квартиру в Москве и деньги от ее продажи. А ведь украинские колл-центры – это уже, можно сказать, традиционный бизнес на Украине, о котором ходят легенды. Разводят всех: россиян, европейцев, своих же украинцев. С начала СВО этот бизнес начал переживать свой расцвет. Колл-центры приобрели настолько большой вес, что в мае 2023 года в Верховной Раде даже была создана Временная следственная комиссия для борьбы с телефонным мошенничеством. Впрочем, она прекратила свою деятельность в декабре того же года.

Посмотрим новости. Только за эту неделю было ликвидировано несколько мошеннических колл-центров. Один находился в Харькове. Его работники обманули граждан Латвии почти на 11 миллионов гривен. Они предлагали латвийцам вложить деньги в криптовалюту или акции, чтобы получить с них прибыль. Если потерпевшие соглашались, им предоставляли ссылку, после перехода по которой на компьютеры «клиентов» устанавливались мошеннические приложения. Когда «инвесторы» сообщали злоумышленникам, что хотят вывести средства с начисленными процентами, мошенники уверяли их, что это потребует времени или что в ближайшее время ожидается рост акций и нужно заплатить, чтобы реализовать транзакцию. На самом же деле перечисленные средства сразу поступали в криптовалютные кошельки участников преступной организации и в дальнейшем обналичивались через подконтрольные ей обменные пункты.

Второй колл-центр располагался в Молдавии, в его организации и работе участвовали украинцы. Схема похожая: они предлагали инвестировать средства в псевдоброкерские проекты и обещали высокие заработки после осуществления небольших вкладов. Участники организованной преступной группы предлагали установить потерпевшим на свои телефоны мобильные приложения, которые позволяли им получить доступ к банковским счетам потерпевших и переводить с них деньги.

Для понимания масштабов. В Молдавии действовала сеть из четырех колл-центров, общий штат которых – 400 человек. Правоохранители изъяли более 100 компьютеров, системные блоки, десятки телефонов, банковские карты, огнестрельное оружие, 10 автомобилей, а также около 35 тыс долларов США. В Киеве украинские правоохранители изъяли компьютерную технику, средства связи, а также более 2,4 млн грн в гривневом эквиваленте. В Румынии «схема» расследуется в 120 уголовных производствах на основе 150 заявлений обманутых лиц. Установлено, что по мошеннической схеме злоумышленники обманули потерпевших на 1 200 000 евро.

Пусть и обманом европейцев преступники не брезгуют, но, конечно же, в нынешних условиях главными целями украинских мошенников становятся россияне. По оценкам «Сбера», всего на Украине работает примерно 350-400 мошеннических колл-центров. Гражданам России поступает около 20 миллионов звонков от мошенников в день, примерно в одном случае из ста им удается обмануть жертву. Только за 2023 год россияне из-за таких звонков около 250 миллиардов рублей.

Украинские СМИ отмечают, что у колл-центров есть свои «крыши» как в правоохранительных органах, так и непосредственно украинской власти. Так, например, даже во время отключения электроэнергии колл-центры обеспечены бесперебойной работой света. В вакансиях отмечается, что работодатели помогут своим работникам решить проблемы с ТЦК. А облавы на колл-центры связывают не с желанием Киева разобраться с мошенниками, а с конкуренцией между «крышами». Конкурировать есть за что – это один из немногих бизнесов на Украине, которые даже в нынешнее время приносит огромную прибыль.

Схема проста. Компания закупает базу данных с необходимой информацией. Сначала эти номера обрабатывает 1-ая линия обзвона – «звонари». Им выдают скрипт, посредством которого они должны выявлять наиболее доверчивых и уязвимых людей. Когда становится понятно, что человек «попал на удочку», то его переводят на 2-ую линию обзвона – «клоузеров». Если для звонарей важно установить первоначальный контакт, то клоузеры занимаются уже, так сказать, завершением сделки – убеждают собеседника перевести определенную сумму денег.

Есть несколько основных сценариев работы сотрудников колл-центра. Первый – мошенник представляется сотрудником банка и сообщает, что третьи лица получили данные банковских карт собеседника. При дальнейшем контакте «звонари» получают данные о вкладах, кредитах и суммах на счетах человека. Если у него на счету есть крупная сумма, то мошенники убеждают снять ее со своих карт и перевести на другой счет. Если денег нет, то сотрудники колл-центра пытаются заставить взять кредит, деньги от которого уже и предлагается перевести на мошеннический счет.

Второй сценарий – звонок от лица сотрудников правоохранительных органов. Чаще всего они сообщают, что на собеседника заведено дело по ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). Легенда такая: по заявлению от представителя ЦБ РФ группа лиц использовала лицевой счёт клиента для распоряжения денежными средствами, полученными преступным путём. Еще один вариант – счет клиента использовался мошенниками для совершения доната ВСУ. После этого человека переводят на «представителя ЦБ РФ», который подтверждает информацию о «мошенниках» и предлагает перевести все деньги на некий «безопасный счет».

Третий сценарий – звонок или СМС якобы от имени родственника, который попал в беду. Сейчас этот вариант используется уже гораздо реже. В первую очередь, потому что его легче всего вывести на чистую воду.

При этом, по анонимным рассказам сотрудников колл-центра украинским СМИ, никаких угрызений совести они не испытывают. Все-таки не своих сограждан обманывают, а «врагов», да еще и от прибыли донаты ВСУ переводят. Правда, многие честно признаются, что работа в колл-центрах – это сейчас едва ли не единственная прибыльная работа на Украине, которая еще и дает возможность уклониться от мобилизации. Так что, даже если совесть и мучает, то кушать хочется больше.

Самое ужасное, что мошенников практически невозможно привлечь к ответственности. Правоохранительные органы России не могут сейчас обратиться к украинским правоохранителям с требованием открыть уголовное дело по факту мошенничества. Выдавать преступников нашей стороне тоже, конечно же, никто не будет. Так что, дорогие читатели, будьте осторожны. Для пострадавших этот «развод» может обернуться кредитами на несколько лет, а для мошенников это - лишь галочка в плане на день.