Трейдинг vs. инвестирование: какой подход выбрать?

Профессиональный трейдер с 14 летним стажем поможет определить, что подходит именно вам: активная торговля или долгосрочные вложения. Советы и рекомендации.

Мир финансов предлагает множество возможностей для заработка, среди которых трейдинг и инвестирование считаются одними из самых популярных способов. Хотя оба метода связаны с работой на рынках, они имеют кардинальные различия.

В этой статье я, Игорь Терещенков, профессиональный трейдер и инвестор с 14-летним опытом, основатель школы 89WAVES, рассмотрю основные аспекты трейдинга и инвестирования, чтобы помочь вам выбрать подходящий стиль работы с капиталом.

Что такое трейдинг и инвестирование простыми словами?

Трейдинг – это активная торговля финансовыми инструментами (акциями, валютами, криптовалютами и т. д.) с целью получения прибыли за счет изменения цен на коротких временных промежутках.

Инвестирование – это долгосрочное вложение капитала в активы (например, акции, облигации, недвижимость) для получения прибыли через годы, иногда десятилетия.

Эти оба подхода имеют разную цель, стратегию и уровень вовлеченности. Рассмотрим основные различия:

Трейдинг

• Цели: Быстрая прибыль на колебаниях цен.
• Сроки: От нескольких секунд до нескольких недель.
• Риски: Высокие: значительные колебания цен могут привести к потерям.
• Стратегии: Технический анализ, волновой анализ, скальпинг, дневная торговля, свинг-трейдинг.
• Необходимые знания и навыки: Глубокое понимание рынков, анализ графиков, эмоциональный контроль.
• Вовлеченность: Высокая: требует ежедневного мониторинга рынков.
• Финансовые возможности: Необходим минимальный стартовый капитал, но для значительных прибылей нужен крупный депозит.

Инвестирование

• Цели: Долгосрочное накопление капитала.
• Сроки: От нескольких лет до десятилетий.
• Риски: Умеренные: риски уменьшаются при долгосрочном подходе.
• Стратегии: Базовые финансовые знания, терпение, способность оценивать активы.
• Необходимые знания и навыки: Базовые финансовые знания, терпение, способность оценивать активы.
• Вовлеченность: Низкая: периодическая оценка портфеля.
• Финансовые возможности: Не всегда нужен большой стартовый капитал. ETF и ПИФы позволяют начать с небольших сумм, сразу диверсифицируя портфель.

Как выбрать подходящий метод?

Выбор между трейдингом и инвестированием зависит от множества факторов: поставленных целей, времени, которое вы готовы посвятить рынкам, уровня терпимости к рискам и даже характера. Чтобы определиться, важно трезво оценить свои возможности и ожидания.

Ниже представлены ключевые аспекты, которые помогут вам сделать осознанный выбор.

Определите свои цели

Если вы хотите быстро зарабатывать на рыночных колебаниях, трейдинг может подойти.

Для создания пассивного дохода или накопления капитала на пенсию лучше выбрать инвестирование.

Оцените временные возможности

Трейдинг требует активного участия, а также готовности тратить часы на анализ и торговлю.

Инвестирование позволяет уделять финансам минимальное время, например, пересматривая портфель раз в месяц.

Рассчитайте уровень рисков, который вы готовы принять

Для трейдинга характерны высокие риски, поэтому он подходит тем, кто готов к возможным потерям. Однако важно понимать, откуда берутся эти риски.

1. Кредитное плечо: Увеличивает как прибыль, так и убытки.

2. Волатильность: Резкие изменения цен повышают вероятность потерь.

3. Эмоции и стресс: Могут привести к ошибочным решениям.

Поэтому управление рисками (стоп-лосс ордера, диверсификация) крайне важно в трейдинге.

Инвестирование гораздо безопаснее и подходит более консервативным инвесторам.

Оцените свои знания и навыки

Для трейдинга нужны продвинутые знания технического анализа, высокий эмоциональный интеллект, а также умение быстро реагировать на разные ситуации. Существуют разные стратегии:

• Скальпинг: Много сделок на коротких интервалах.

• Свинг-трейдинг: Удержание позиции несколько дней/недель.

• Дейтрейдинг: Все позиции закрываются в течение дня.

• Позиционная торговля: Удержание позиций от нескольких недель до нескольких месяцев.

Инвестирование требует меньшей вовлеченности в изучение рынка. Здесь важно понимать основы экономики и принципы работы компаний. Основные стратегии:

• Value investing: Поиск недооцененных активов.

• Growth investing: Инвестиции в компании с высоким потенциалом роста.

• Дивидендные стратегии: Получение дохода от дивидендов.

Учтите свой темперамент

Если вы азартны, готовы принимать быстрые решения и комфортно чувствуете себя в стрессовых ситуациях, трейдинг – идеальный выбор.

Для терпеливых и взвешенных людей с долгосрочными целями больше подойдет инвестирование.

Но эмоциональный контроль важен обоим. Страх и жадность могут привести к убыткам. Инвесторы, например, могут продать активы в панике во время падения рынка. Как показывает мой опыт в трейдинге, эмоциональный контроль критически важен. Вспомните слова Джона Рокфеллера: "Когда вы услышите, что об акциях начинает говорить чистильщик ботинок, знайте — пришло время продавать". Это яркий пример влияния эмоций на рынок, который я часто наблюдаю.

Комбинация трейдинга и инвестирования

Иногда трейдеры и инвесторы комбинируют оба подхода. К примеру, вы можете инвестировать часть накоплений в долгосрочный капитал, чтобы создать базу стабильного дохода, а другую часть использовать для активной торговли. Такой подход помогает диверсифицировать риски и увеличить общую доходность портфеля.

Примеры подходов:

1. Трейдинг. Артур, 28 лет, работает в IT и интересуется криптовалютами. Он использует стратегии дневной торговли, чтобы получать прибыль на краткосрочных изменениях цен.

2. Инвестирование. Ольга, 45 лет, юрист. Она вложила часть сбережений в акции крупных компаний и планирует получать дивиденды на пенсии.

3. Комбинированный метод. Иван, 35 лет, инженер. Он распределил свои средства следующим образом:

• 70% капитала вложил в акции стабильных компаний и индексные фонды;

• 30% средств он выделил для трейдинга, занимаясь краткосрочной торговлей валютами и криптовалютами в свободное от работы время

Важно помнить, что не все стратегии успешны. Погоня за быстрой прибылью (мем-акции), вложение всех средств в одну компанию, игнорирование диверсификации и отсутствие риск-менеджмента могут привести к потерям. Постоянное обучение и анализ ошибок – ключ к успеху.

Советы начинающим

Начинающим трейдерам и инвесторам я бы дал несколько важных советов, основанных на моем личном опыте.

1. Во-первых, перед началом торговли создайте финансовую подушку безопасности. Это позволит вам торговать более спокойно, не опасаясь потерять последние средства.

2. Во-вторых, начинайте с малого. Не вкладывайте сразу все свои сбережения. Начните с небольшой суммы, чтобы адаптироваться к рынку и отработать свою стратегию.

Как показывает моя практика, потеря крупной суммы в начале пути может серьезно подорвать уверенность и желание продолжать.

Заключение

Выбор между трейдингом и инвестированием зависит от ваших целей, времени, знаний и характера. Если вы готовы активно участвовать в рынке и быстро принимать решения, попробуйте трейдинг. Если же вы предпочитаете стабильность и долгосрочный рост капитала, ваш путь – инвестирование.

Независимо от выбранного метода, помните: успех требует дисциплины, терпения и постоянного обучения.

Игорь Терещенков,

Основатель школы 89WAVES.