Российские банки чаще блокируют счета юрлиц, оказывающих услуги платежных агентов третьим сторонам.

По информации источников «Ведомостей» банки требуют от посредников присоединения к их собственным платёжным системам и уплаты комиссии с каждой транзакции в качестве условия разблокировки. Один из пострадавших агентов рассказал, что это произошло после определения его статуса по оборотам. Ему пришлось временно переключиться на альтернативные схемы платежей и договориться с банком. Банк потребовал раскрыть информацию о клиентах, зарубежной платежной инфраструктуре и направлениях платежей.

В адвокатском бюро Nordic Star отметили, что подобные случаи становятся все более распространенными. Эксперты предполагают, что блокировки могут быть следствием не только внутреннего комплаенса или соблюдения законов по противодействию отмыванию. У банков есть коммерческий мотив ― перевод платёжных цепочек под своё крыло. Для этого необязательно блокировать: искусственное затягивание проведения транзакций тоже должно сработать. Для малого и среднего бизнеса такое давление на агентов ухудшает конкуренцию и повышает издержки.