В последнее время участились случаи блокировки банковских карт россиян после небольших транзакций. Россияне отмечают, что заблокировать счет могут после перевода 150 рублей на другую карту. Юрист Евгений Фурин объясняет это тем, что банки действуют в рамках закона, стремясь предотвратить мошенничество.
В период большой нагрузки и активности пользователей банки тщательно контролируют операции. Поэтому любые отклонения от нормы могут стоить клиенту доступа к счетам и картам.
Как же избежать блокировки?
Специалисты рекомендуют подписывать свои переводы и избегать крупных переводов. Также подозрение вызывают операции с незнакомыми лицами или переводы после внесения больших сумм наличными. Особенно если такие действия не соответствуют обычному финансовому поведению клиента. Банки анализируют регулярность операций, контрагентов и предпочтения в покупках, чтобы составить "портрет" клиента.
Важно знать:
Не стоит пытаться обойти блокировку, разбивая платежи на мелкие или переводя средства между разными счетами. Это, наоборот, привлечет внимание. Проще объяснить представителю банка крупную операцию, чем маскировать ее мелкими переводами.
Автор: Анастасия Чувакова
