За кого выдают себя мошенники, придумывая новые схемы обмана

Cемь личин оборотней

Современные мошенники пользуются тем, что в интернете и по телефону легко остаться анонимным. А значит, по их задумке, можно выдать себя за кого угодно. Помимо традиционных ролей правоохранителей, лжецы примеряют новые маски: налоговиков, операторов мобильной связи, электриков, продавцов… Предлагаем вместе рассмотреть конкретные случаи из практики работы МВД и Следственного комитета, чтобы не повторять ошибок доверчивых граждан.

Рисунок Олега карповича

Мобильный ассистент

Немолодой жительнице Полоцка на мобильный телефон через мессенджер позвонила незнакомка, которая представилась работником оператора сотовой связи. Она сказала, что в связи со сменой тарифного плана клиентке необходимо обновить личный кабинет. А затем прислала ссылку для скачивания соответствующего приложения. Доверчивая полочанка перешла по указанной ссылке и скачала приложение, при его установке ввела свои личные данные. В течение часа ей поступил звонок от неизвестного мужчины, который представился сотрудником Следственного комитета и сообщил, что в отделении банка на имя пенсионерки открыт счет для перевода денежных средств в Украину. В свою очередь, сотрудники Следственного комитета якобы пресекли попытку перевода денег с ее счета. Проверив свой баланс, жертва обнаружила, что с ее банковской карты мошенники отправили денежные переводы транзакциями по 300 рублей на общую сумму 3 тысячи рублей.

Мошенники также пробуют проворачивать свои схемы от лица налоговых органов. Они предлагали приобрести коды предварительной записи для получения электронной цифровой подписи (ЭЦП), рассказали в Министерстве по налогам и сборам. Однако запись на получение ЭЦП проводится контакт‑центром и на портале безвозмездно.

Сотрудник банка

Очередной жертвой аферистов стала 20‑летняя работница одного из предприятий областного центра. Вечером, листая странички в соцсети, наткнулась на рекламу банка, в котором она обслуживается. В рекламе предлагалось пройти опрос для улучшения сервиса финансового учреждения. Ничего не подозревая, помимо ответов на вопросы жертва ввела свои идентификационные данные и номер телефона. Тут же получила СМС, где было указано, что в ее личный кабинет в интернет‑банкинге вошли с неизвестного устройства, а следом женщине пришло сообщение о списании с ее счета 400 рублей.

Продавец автомобилей

Ваши личные данные могут выманить разными путями. В начале зимы одна из популярных «наживок» — смена резины. Как правило, подобное мошенничество происходит по следующей схеме: в социальных сетях или мессенджерах попадается реклама о качественных и недорогих шинах, что уже привлекает внимание. Изучая аккаунт или сайт магазина, вы видите хвалебные отзывы, фотографии счастливых клиентов, что «доказывает»: магазин не занимается мошенничеством. Связываетесь с продавцом, который уверяет, что подобная цена — не более чем просто удачное стечение обстоятельств для выгодной покупки. Оформляя заказ, мошенники просят внести частичную или полную предоплату, чтобы доставка за товар была бесплатной. Однако шины не приходят.

Еще один пример мошенничества связан с нечистоплотностью преступницы, которая использовала попавшие ей в руки паспортные данные владельцев автомобилей. Минчанка покупала смартфоны в рассрочку, предъявляя копии чужих паспортов, а после продавала гаджеты. Вначале она взяла в лизинг два популярных смартфона последней модели, предъявив паспорт своей матери. Один гаджет отдала сестре, которая продолжила делать взносы по рассрочке, а второй сбыла незнакомцу за полную стоимость. Однако ни одного кредитного платежа не провела.

Затем фигурантка оформила еще не менее трех рассрочек на телефоны, используя копии чужих паспортов. Доступ к ним она имела во время прежней неофициальной подработки, связанной с доставкой автомобилей из‑за границы. Все гаджеты мошенница продала через интернет, а вырученные деньги потратила на личные нужды, при этом не сделав ни одного лизингового платежа.

Сотрудник электросетей

Еще одна схема — мошенники звонят на стационарные и мобильные телефоны и представляются сотрудниками электросетей. Под предлогом проверки или замены электросчетчиков преступники предлагают гражданам подать заявление в устной форме в ходе телефонного разговора. Таким образом, граждане сообщают свои паспортные данные, а именно: серию и номер паспорта, идентификационный номер, кем и когда был выдан документ. Благодаря этому можно открыть банковские счета на ваше имя в банках страны и использовать их в преступной деятельности. Как правило, сотрудники электросетей не уточняют во время телефонного звонка вышеуказанные данные. Если возникли сомнения, всегда есть возможность перезвонить в РЭС и уточнить, работает ли там такой сотрудник, проводятся ли в данный момент соответствующие работы.

Производитель домиков

Министерство лесного хозяйства предупреждает о некорректной информации про «Лесные домики», которая распространяется в интернете. Торговые площадки ведомства стали клонировать в интернете. И размещать на всякого рода обзорах некорректную информацию.

Один из примеров опубликован в официальном телеграм‑канале ведомства. При этом ресурс не имеет никакого отношения к организациям Минлесхоза и ассортименту реальной торговой площадки. Если вы хотите быть уверенными в покупке и качестве своего домика мечты, нужно обращаться на реальные торговые площадки.

Информационный обман

В мире набирает популярность новый вид мошенничества с QR‑кодами. В общественных местах все больше появляется QR‑кодов, которые упрощают знакомство с рекламируемым продуктом или проведение различных операций. Обратили на это внимание и мошенники. В общественных местах они заменяют настоящие QR‑коды на свои поддельные, приклеивая их поверх оригинальных. Ничего не подозревающие люди сканируют коды, а затем переходят на фальшивую страницу оплаты или скачивают вредоносное приложение себе на смартфон. При этом злоумышленники получают полный доступ к банковскому счету и личным данным потенциальных жертв обмана.

Способ борьбы с обманом очень прост: достаточно проверить на ощупь QR‑код, а в случае сомнений — отклеить его. Не стоит забывать и о проверке подлинности ресурсов, на которые ведет QR‑код.

Доброжелательные знакомые

В конце концов, мошенниками могут оказаться даже ваши друзья и знакомые. Так произошло с одной 20‑летней неработающей девушкой. Она пришла в милицию с заявлением и попросила разобраться, почему налоговые органы требуют уплатить более 42 тысяч рублей. Оказалось, что еще в 2022 году по предложению подруги она согласилась подработать. Условие несложное: надо было оформить на себя банковскую карту и передать аутентификационные данные для доступа к счету. За такую работу доверчивая подруга получила 300 рублей и благополучно забыла об этом. Однако она не учла, что за суммы, проходящие по ее счету, ответственность будет нести она сама. Спустя время налоговые органы на суммы, прошедшие по счету, выставили 42 тысячи рублей подоходного налога. Только за месяц разбирательства данная сумма увеличилась до 62 тысяч рублей. Незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов влечет за собой ответственность — вплоть до десяти лет лишения свободы.

НА ЗАМЕТКУ:

♦ Покупая через интернет, избегайте любых предоплат. Насторожитесь, если интернет‑магазин имеет множество положительных отзывов, предлагает низкие цены, бесплатную доставку и работает только по предоплате.

♦ Правоохранители, работники банков и сотовых операторов не звонят гражданам по рабочим вопросам в мессенджерах и никогда не просят перевести какие‑либо средства, установить какое‑либо ПО. Если вам поступил подобный звонок, немедленно положите трубку, сообщите о произошедшем в милицию; не совершайте никаких операций по инструкциям звонящего.

♦ Все операции для защиты карты сотрудник банка делает сам; не устанавливайте программы для удаленного доступа и не переводите деньги по указанию, полученному по телефону.

♦ Если вам позвонили, прислали СМС‑сообщение с неизвестного номера, не следуйте инструкциям; никогда не выполняйте никаких действий, касающихся финансов, по просьбе третьих лиц.

♦ Ни под каким предлогом не передавайте незнакомым людям конфиденциальную информацию (реквизиты платежной карты, номер паспорта, личный идентификационный номер, логины, пароли, СМС‑коды).

yasko@sb.by