Банки начнут следить за покупающими золото россиянами

Согласно рекомендациям регулятора, при выявлении людей и организаций, проводящие подобные операции, банки должны обеспечить повышенное внимание к их операциям. Затем должна последовать углубленная проверка информации о таких операциях, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. Банки должны будут запрашивать у клиентов допинформацию о характере и целях операций.

Они смогут запрашивать у клиентов документы об источниках происхождения денег, за счет которых покупаются драгметаллы в слитках, принимать доступные меры по определению достоверности представленных документов.

Рекомендации Банка России, принятые в конце апреля 2024, касающиеся контроля за покупкой золота направлены на стабилизацию рынка и возможного в дальнейшем пресечения вывоза драг металла с территории РФ. На фоне проблемы с международными банковскими переводами золото в слитках становится альтернативой вывода капитала для части компаний и физических лиц за рубеж, указала в беседе с «Новыми Известиями» доцент кафедры корпоративных финансов и корпоративного управления, Финансовый университет при Правительстве РФ Ольга Борисова.

«Государства активно формируют золотовалютные резервы. Россия по их размерам находится на пятом месте в мире. Они используются в денежно-кредтной политике. За последний год (с апреля 2023 по апрель 2024) изменение объёмов международных золотовалютных резервов РФ выросли на 0,4%. Отметим, что с апреля 2022 г сокращение составило 1,31%», — добавила эксперт.

Она считает, что в нынешних геополитических условиях подобное решение было принято своевременно и направлено на укрепление экономической стабильности и минимизации размера вывоза капитала с территории нашей страны.