Steueranwalt sagt, wann das möglich ist - So viel Geld können Sie sparen, wenn Sie Ihren Umzug von der Steuer absetzen
Ein Umzug kostet nicht nur Nerven, sondern auch Geld. Gut, dass der Staat hier über die Steuererklärung unterstützt – wenn die Rahmenbedingungen stimmen. Wann sogar die Fahrten zur Besichtigung abgesetzt werden können, erklärt Steueranwalt und smartsteuer-Chef Stefan Heine.
Wenn ein Umzug geplant wird, gibt es dafür meist einen triftigen Grund: Ein größeres Haus wird etwa aufgrund des Nachwuchses gesucht, vielleicht ist auch das Gegenteil der Fall und Paare möchten sich nach dem Auszug der Kinder wieder verkleinern. Oft spielt aber auch – direkt oder indirekt – der Beruf eine Rolle. Sofern der Job Auswirkungen auf den Umzug hat, wird es auch steuerlich relevant. Daumenregel: Berufliche Umzüge lassen sich absetzen – private nicht.
Doch damit der Umzug als beruflich gilt, muss zum Beispiel ein um mindestens eine Stunde kürzerer Arbeitsweg insgesamt erreicht werden (also etwa ein um 30 Minuten kürzer Hin- und Rückweg). Alternativ gilt als beruflicher Umzug auch ein neuer Arbeitsort durch einen Jobwechsel, ebenso beim Wechsel innerhalb des Unternehmens (etwa von der Zweigstelle in die Zentrale).
Über den Gastautor Stefan Heine
Stefan Heine ist CEO von smartsteuer und gelernter Rechtsanwalt und Fachanwalt für Steuerrecht. Bei smartsteuer digitalisiert er mit seinem Team einen der analogsten Prozesse Deutschlands: die Steuererklärung. smartsteuer ist der führende Anbieter für Online-Steuererklärungen und wurde mehrfach Testsieger in unabhängigen Studien von Steuer-Software. Das Unternehmen ist seit 2010 am Markt und hat seinen Nutzer:innen schon zu mehr als 1,5 Milliarden Euro an Steuererstattungen verholfen.
Umzugspauschale: Das steht Ihnen beim beruflichen Umzug zu
Ist der Umzug beruflich bedingt, lässt sich die Umzugspauschale nutzen. Diese liegt aktuell bei 964 Euro. Ziehen noch weitere Personen mit um, können 643 Euro pro Person abgesetzt werden. Neben verwandten oder verschwägerten Personen können auch andere Personen berücksichtigt werden, die mit Ihnen umgezogen sind, weil Sie diese aus beruflichen oder gesundheitlichen Gründen benötigen. Bei einem Ehepaar mit zwei Kindern können somit 2.893 Euro abgezogen werden.
Neben diesen Pauschalen für „sonstige Umzugskosten“ können zusätzlich beispielsweise Kosten für die Wohnungssuche und - vermittlung sowie Reisekosten am Umzugstag abgezogen werden.
Wenn Sie nicht verheiratet sind und Ihre Partnerin oder Ihr Partner zieht mit Ihnen um, dann dürfen Sie für denjenigen in Ihrer Steuererklärung keine Umzugskostenpauschale abziehen. Ihre Partnerin oder ihr Partner muss in der eigenen Steuererklärung eine eigene Umzugskostenpauschale geltend machen, soweit die Voraussetzungen erfüllt sind.
Übrigens: Wer über die Pauschale kommt, kann auch die Fahrtkosten für die Besichtigungen, den Lohn für das Umzugsunternehmen, Verpflegungskosten für Umzugshelfer:innen, An- und Ummeldegebühren usw. absetzen.
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Beim privaten Umzug: Haushaltsnahe Dienstleistungen nutzen
Sofern der Umzug rein privat begründet ist, lassen sich keine Pauschalen nutzen. Jedoch können zumindest als haushaltsnahe Dienstleistungen die Arbeits- und Fahrtkosten für das Umzugsunternehmen abgesetzt werden.
20 Prozent der Kosten können in der Steuererklärung angegeben werden, maximal für alle haushaltsnahen Dienstleistungen sind es 4000 Euro im Jahr. (Dafür müsste man also auf 20.000 Euro Kosten bei den haushaltsnahen Dienstleistungen kommen.)
Dieser Text stammt von einem Expert aus dem FOCUS online EXPERTS Circle. Unsere Experts verfügen über hohes Fachwissen in ihrem Themenbereich und sind nicht Teil der Redaktion. Mehr erfahren.