Банки смогут ограничивать 100 тысячами рублей в месяц переводы клиентов из мошеннической базы ЦБ
Соответствующие поправки содержатся в доработанном ко второму чтению законопроекте о периоде охлаждения при выдаче потребкредитов, пишет РБК.
С июля 2024 года банки обязаны блокировать операции клиентов, реквизиты карт которых попали в мошенническую базу, а из МВД поступила информация о нарушении закона. При отсутствии данных от правоохранительных органов решение о блокировке остаётся на усмотрение банка.
После вступления требований в силу с блокировками стали сталкиваться в том числе законопослушные россияне. Их данные попадали в базу мошенников из-за того, что злоумышленники открывали счета на их «слитые» данные, рассказывали в банках.
Предложенные поправки предполагают, что банки получат право ограничивать переводы клиентов, чьи данные попали в базу мошенников ЦБ, но против них не возбуждено уголовное дело. Лимит составит 100 тысяч рублей в месяц.
Ограничения будут действовать до тех пор, пока данные находятся в базе регулятора. На платежи в адрес юридических лиц мера распространяться не будет, пояснили в ЦБ.
Опрошенные РБК эксперты считают, что новые поправки направлены на смягчение ограничений для тех, кто попал под подозрение случайно — они смогут продолжить пользоваться банковскими услугами в период выяснения причин.
Помимо этого, ЦБ стремится ввести больше градаций ограничительных мер для разных категорий клиентов с разными основаниями попадания в базу, чтобы создать риск-ориентированную систему борьбы с мошенническими операциями.