Мошеннические действия китайской преступности при совершении банковских платежей в Китай.

Вчера мой партнер на территории Китая передал дело одной российской региональной компании, которая попала в достаточно сложную ситуацию, - под видом совершения платежа в Китай через фиктивного платежного агента на территории России под очень хороший процент деньги ушли непонятно куда, непонятно кому, фактически китайская сторона денег не получила, а значит отгрузки товара российской стороне также не произойдет. В результате мошеннических действий российская компания теряет несколько миллионов рублей. Приведу запрос пострадавшей стороны, - все названия компаний, их местонахождения, а также имена фигурантов дела изменены по соображениям конфиденциальности. 

Итак, перед вами обращение  нашего уважаемого заявителя: 

Здравствуйте Ильяс Жазитович. Наша компания ООО "ААА" (название изменено) стала жертвой мошеннических действий, совершенных Китайской компанией Loyang autoparts technologies Co.,Ltd (название изменено) , 工商注册号/Регистрационный номер: ххххххххххххххх.  Доказательства их вины полностью подтверждаются нашей перепиской.
Кратко история вопроса:
Между нашей организацией и Китайской компанией Loyang autoparts technologies Co.,Ltd, заключены контракты на поставку запчастей для ххххххххххх. В рамках этих контрактов нами была внесена предоплата на счета этой компании. Оставшаяся часть оплачивается после готовности к отгрузке. В силу  международных сложностей, средства в Китай из России стали уходить плохо. Мы совершили платежи , но они не дошли. 

Китайская сторона не говорит по-русски, все общение происходило по электронной почте. Мы сотрудничали неоднократно, успешно провели несколько контрактов. В конце июля мы задали вопрос: "Как оплачивать?". Китайская сторона предложила компанию, через которую можно оплатить. Затем поступило письмо, что есть быстрый вариант платить через агента и если мы согласны , то они вышлют его контакты. Причем комиссию в 1% они берут на себя. Мы согласились сделали  доп. соглашение к контракту , где прописали , что оплата на агента является оплатой по договору. Агент-это физ лицо. не резидент РФ, но имеет счет в Российском банке ВТБ. Оплата должна происходить в рублях, а  агент потом, как-то должен передать средства  Китайской стороне. Но поскольку в доп. соглашении мы прописали , что на этом наши обязательства заканчиваются, дальнейший процесс нас не интересовал. Мы выслали им , как обычно, на электронную почту подписанное доп. соглашение. В свою очередь, они подписали скан и вернули нам на почту. В нашем контракте предусмотрено, что факсовая и скан копия имеют такую же силу , как и оригинал. Мы приложили доп. соглашение в личном  кабинете банка ВТБ, так как все валютные операции контролируются сотрудниками банка и произвели оплату. Платеж был исполнен в тот же день. На следующий день китайская сторона подтвердила получение денег по электронной почте.  Далее начали обсуждать оплату по другому контракту, они написали , что агент будет другой. Выслали его данные, у него счет в Альфа банке. Мы составили, как и в первый раз ,  доп. соглашение, отправили им , они подписали и отправили со своей почты. 

Мы произвели платежи и на следующий день, моему сотруднику позвонили с китайского номера и сказали, что они нам ничего не писали, что у них мошенники взломали  почту и от их имени писали нам и отвечали, они не просили нас ни куда платить и требуют произвести повторную оплату. На наш запрос, предоставить официальные доказательства  взлома электронной почты, мы получили отказ с комментариями, что полиция Китая у них заявление не приняла, а почтовый провайдер отказывается письменно подтверждать факт взлома. Можно было бы допустить , что Китайская сторона говорит правду, но в последующей переписке их позиция менялась - сначала они утверждали, что они не знают тех людей, на которых мы перечислили деньги, затем они высылают на почту  архив с их почтового ящика, с нашей перепиской, где видно, что они были в курсе, что их деньги могут быть перечислены другим людям, но никак на это не прореагировали. Отсюда можно сделать вывод , что они сами участвовали в мошеннической схеме. Копии всех документов, а также переписку можем предоставить.
Информация по организации:  .................

Вот такая подоплека дела, в кратком изложении пострадавшей стороны. 

Как вы думаете, какую первую ошибку совершил наш пострадавший, при получении данного предложения о переводе денег через некоего посредника в Китай?  

И я думаю, что большинство наших бизнесменов "покупаются" именно на этом. Заявленный 1% к переводимой сумме слишком "сладкий" процент. Никто не работает под один процент в сложившихся на сегодняшний день ситуации с платежами между Россией и КНР. Слишком хорошо звучит, чтобы быть правдой. 

Пользуясь такой ситуацией мошенники из Китая очень легко могут подловить вас на "низкой ставке". 

Вместе с этим, я допускаю, что  "китайская компания из Лояна" также является потерпевшей стороной в этом деле. Мне несколько раз приходилось сталкиваться с ситуацией, когда почтовые ящики дружественных китайских компаний попадали под контроль сторонних злоумышленников, при этом китайская сторона незамедлительно обращалась в полицию. При этом полиция в КНР очень оперативно реагировала на подобного рода преступления.

Пострадавшая сторона уже несколько лет успешно сотрудничала с "компанией из Лояна", и ничего не предвещало "кидка". Было несколько поставок товара, которые вовремя поступали на склады российской компании. Нареканий по качеству продукции не было. 

Однако было кое-что подозрительное в поведении китайского контрагента. 

Во-первых, когда российская компания направила в Китай претензию с требованием исполнить контракт по проведенным платежам, китайская сторона дала ответ на бланке компании с красной печатью без подписи директора / юридического представителя компании. Это грубое нарушение. 

По нашему совету, российская сторона повторно направила претензию китайской стороне с просьбой дать ответ, оформив его, соблюдая китайское законодательство - печать, подпись (строго китайскими иероглифами). 

Во-вторых, китайская сторона сообщила российской, что, якобы, они сразу обратились в полицию после того, как обнаружили мошенническую деятельность не установленных лиц, но китайская полиция отказалась принимать заявление. 

Вот тут я вижу нестыковку. Как правило, китайская полиция автоматически начинает проверку, когда речь идет о признаках преступлений, подпадающих под ст. 266 и ст. 287 УК КНР   (Уголовный закон). Однако, по непонятным причинам, МОБ КНР этого не сделал. Возможно, представители китайской компании никуда и не обращались. 

Справочно:

Статья 266 УК КНР
Завладение путем мошенничества государственным или частным имуществом в сравнительно крупном размере - наказывается лишением свободы на срок до 3 лет, краткосрочным арестом или надзором, а также одновременно или в качестве самостоятельного наказания - штрафом; то же деяние, совершенное в крупном размере или при иных отягчающих обстоятельствах, - наказывается лишением свободы на срок от 3 до 10 лет и штрафом; то же деяние, совершенное в особо крупном размере или при иных особо отягчающих обстоятельствах, - наказывается лишением свободы на срок свыше 10 лет или бессрочным лишением свободы, а также штрафом или конфискацией имущества.

Статья 287 УК КНР

Использование компьютера для завладения деньгами путем мошенничества или их хищения, для взяточничества и нецелевого использования общественных средств, для завладения путем хищения государственной тайной и совершения иных преступлений, - наказывается согласно соответствующим статьям данного Кодекса.

Пусть вас не смущает фраза об "общественных средствах".  Главное здесь в "совершение иных преступлений" (或者其他犯罪的). Как правило китайский правоприменитель постоянно использует  "резиновые" формулировки национального законодательства. 

Следующим шагом была подача заявления российской стороной в полицию о мошеннических действиях китайской компанией. И тут возник неприятный сюрприз. Местное УВД отказалось принимать заявление, сославшись на то, что дело не входит в компетенцию российских правоохранительных органов,  и оно происходило на территории КНР и с участием китайских граждан. 

Позднее, директор российской компании получил рекомендацию переписать заявление, с упором на совершение кибер.преступления, которое касалось хищения денежных средств группой неизвестных лиц со счетов юридического лица в Российской Федерации, что квалифицируется как преступление, предусмотренное п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ - тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета, а также ч.4 ст,159.3.УК РФ - Мошенничество с использованием электронных средств платежа, и ч.4 ст.159.6 УК РФ - Мошенничество в сфере компьютерной информации. 

Заявление в УВД было переписано, и о чудо, - наше МВД возбудилось, что уже можно считать большой удачей. На самом деле, все дела по кибер-мошенничеству, краж денег со счетов граждан, незаконные переводы денег с использованием технологий дип-фейк, а также отмывание средств с помощью криптовалюты, - и другие подобные действия находятся на особом контроле в МВД и СК. Поэтому при грамотно поданном заявлении следствие будет начато. 

Если же в дальнейшем выяснится, что действия китайских хакеров, похитивших деньги российской компании связаны со злым умыслом китайского юридического лица из Лояна, то это позволит российским правоохранительным органам возбудить против китайских коммерсантов уголовное дело по ч.5 ст.159  УК РФ - Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба.

Тут следует сообщить о ситуации, которая возникла в ходе общения потерпевшей стороны со следователем, ведущем уголовное дело. Да, УД возбуждено, но местный следователь сообщил потерпевшему, что "не видит перспектив", так как даже если будут установлены все подозреваемые в совершенном преступлении, то предъявлять обвинения будет некому. Граждане КНР, возможно, уже находятся вне пределов Российской Федерации. 

Вот тут я не разделяю от слова совсем пессимизма наших правоохранителей. Продолжить следственные действия в Китае не только возможно, но и есть все шансы добится успеха. 

Рассмотрим алгоритмы:

– Рекомендовано заключить соглашение с адвокатом, который официально "войдет в дело". Как показывает практика, пострадавшая сторона не имеет вообще никаких представлений как проходит следствие и самостоятельно не может влиять на его результаты. Классическая фраза - "А зачем адвокат ? А вы сами можете сходить и поговорить со следователем? Ой, а мой юрист в компании не знает, как работать", и тому подобное.   Следователь

– Первое и самое главное, на первоначальном этапе, это направить запросы в Альфа Банк и Банк ВТБ для установлении подозреваемых лиц в совершении мошеннических действий и блокировании/заморозки их счетов.

– Есть шанс, что даже если деньги выведены с конкретных счетов в ВТБ и Альфа, то возможно проследить их дальнейшую проводку на счета в России, или в других странах. 

– Мы знаем, что без временной и постоянной регистрации гражданин иностранного государства не может открыть счет в банке. Также, в распоряжении банка есть копии паспортов, и возможно, биометрические данные. 

Все это в кратчайшие сроки может способствовать успешному окончанию предварительного следствия и предъявлению постановления о привлечении данных лиц в качестве обвиняемых. 

– А теперь внимание. Следствие уже сейчас начинает "ныть", что не видит перспектив дальнейших действий, так как подозреваемые могут быть за пределами РФ. В этой ситуации нашему адвокату придется помочь следователю разъяснить и произвести дальнейший порядок действий международного полицейского взаимодействия. 

По прошлому опыту работы в ФСКН России у нас было не менее полутора десятков УД, где часть транснациональной преступной группы находилась на территории или КНР, или Вьетнама, или Таиланда. Я понимаю, что следователю районного/городского УВД/РОВД могут быть неизвестны нюансы международного межведа, но на то мы тут, чтобы помочь нашим коллегам успешно реализовать фактуру. 

– На стадии окончания предварительного следствия адвокат помогает следователю перевести на китайский язык материалы УД и постановление о привлечении лица в качестве обвиняемых на китайский язык. (Копии дел, и постановление о привлечении  удостоверяются печатями следственного органа). 

Копии, а также весь переведенный материал на китайский язык нотариально заверяется. 

–  Далее, следователь, согласует с Центральным аппаратом МВД два возможных алгоритма действий.

1. МВД строго в соответствие с Договором между Российской Федерацией и Китайской Народной Республикой о правовой помощи по гражданским и уголовным делам от 1992 года самостоятельно по каналам межведомственного взаимодействия уведомляет китайскую сторону и просит принять дело для проведения дальнейших следственных действий на территории КНР. 

2. Также, руководствуясь положениями Договора между Российской Федерацией и Китайской Народной Республикой о правовой помощи по гражданским и уголовным делам от 1992 года, МВД направляет запрос в Министерство Юстиции Российской Федерации с просьбой передать материалы дела Минюсту КНР для проведения дальнейших следственных действий. 

Имея полный набор установочных данных по подозреваемым, - вопрос их задержания, а также установления причастности китайской компании из Лояна к совершению мошеннических действий будет вопросом нескольких дней. 

– Далее, наш потерпевший был проинформирован, что после окончания следственных действий на территории КНР, там возможн суд, во время которого, российская компания может предъявить гражданский иск о взыскании с китайской стороны-ответчика утраченные денежные средства, неустойку, и другие издержки, понесенные пострадавшим во время проведения следственных действий на территории России и КНР (сюда включается оплата за билеты, визы, работа переводчика в Китае). 

Также хотел дать для ознакомления два моих ранних материала по рискам ведения бизнеса в Китае, которые могут иметь достаточно печальные перспективы для российского юридического лица на территории КНР. 

"Уголовная ответственность юридических лиц в КНР, или Непредвиденные риски российского бизнеса в Поднебесной"

https://zakon.ru/blog/2024/02/20/ugolovnaya_otvetstvennost_yuridicheskih_lic_v_knr_ili_nepredvidennye_riski_rossijskogo_biznesa_v_pod

"Золото Африки, Гонконг, криптовалюта, или «Пилите Шура! Пилите!!! Они золотые»"

https://zakon.ru/blog/2024/03/25/zoloto_afriki_gonkong_kriptovalyuta_ili_pilite_shura_pilite__oni_zolotye

Вкратце, вот такие расклады. Будьте бдительны и постоянно контролируйте ваши действия в Китае.