Переводы между картами под угрозой блокировки: ЦБ вводит ограничения на суммы операций

Новые правила цифровых переводов в России с 2025 года

С 1 июля 2025 года в России меняется порядок регулирования денежных переводов, осуществляемых не через банки, а с использованием электронных кошельков и онлайн-сервисов. Это вызвано значительным ростом числа таких операций между частными лицами за последние три года. Часто под прикрытием этих расчетов скрываются схемы обналичивания, получение незаконных доходов и мошенничество.

Усиление контроля за денежными переводами является глобальной тенденцией. По данным Центрального банка, в 2022 году объём трансграничных переводов через мобильные платежные системы достиг 361 миллиарда долларов США, а к 2027 году прогнозируется его рост до 554 миллиардов. Это стимулирует государства к ужесточению требований по идентификации отправителей. Например, только в 2023 году в России было зарегистрировано свыше 1,17 миллиона случаев мошенничества с электронными средствами платежа, что подчёркивает остроту проблемы, как отмечает Ольга Скворцова, бывший сотрудник финансовой разведки и эксперт по финансовой безопасности.

Система контроля будет зависеть от суммы, которую необходимо перевести:

До 15 000 рублей: достаточно номера телефона или электронной почты. Паспортные данные не требуются, но система будет отслеживать активность на предмет подозрений.

От 15 001 до 100 000 рублей: потребуется предоставление паспортных данных.

Свыше 100 000 рублей: необходима полная верификация, включая предоставление документов, подтверждение личности и источника средств. Эти меры направлены на контроль крупных сделок, таких как продажа автомобилей или недвижимости.

Аналогичные меры давно действуют в развитых странах, например, в Германии и Великобритании, где строгий контроль за электронными платежами способствует борьбе с теневой экономикой. Речь идёт не о тотальном отслеживании каждой операции, а о создании условий, затрудняющих совершение финансовых преступлений.

Подобные меры давно применяются в развитых странах, например, в Германии и Великобритании, где строгий контроль за электронными платежами помогает бороться с теневой экономикой. Речь идет не о тотальной слежке за каждым рублём, а о создании условий, при которых совершать финансовые преступления становится сложнее.

По мнению Ольги Скворцовой, новые правила снизят риски для пользователей и уменьшат число мошеннических операций. Для самозанятых и малого бизнеса это повысит доверие клиентов, так как операции будут проходить через официальные и контролируемые каналы. Система становится строже для повышения доверия к цифровой экономике и защиты пользователей.

Что еще стоит узнать:

• Гороскоп на август 2025 для всех знаков зодиака: какие испытания ждут каждого из них - подробный астрологический прогноз
• Поездку на Черное море сейчас лучше перенести — на побережье появилась новая угроза
• Можно смело брать 2 упаковки – внутри только чистые сливки: Росконтроль назвал лучшие марки сливочного
• Гидрометцентр предупреждает граждан: в июле и августе ожидается экстремальная погода - прогноз
• Ужас на речном лайнере по Волге: как туристы превратились в бесплатную рабочую силу – рассказ пассажирки