Очередные "палки в колеса" от власти в экономическом секторе для населения. <...

Очередные "палки в колеса" от власти в экономическом секторе для населения.

С сегодняшнего дня в Украине вступают в силу новые правила перевода средств. Максимальный лимит на безналичные переводы без документального подтверждения теперь составляет 100 000 гривен в месяц вместо прежних 150 000. Это касается переводов по номеру карты, телефона или IBAN.

Ограничения не распространяются на оплату товаров, коммунальных услуг, снятие наличных, переводы между своими счетами или на счета юридических лиц. Однако, если сумма переводов превышает установленный лимит, потребуется предоставить справку о доходах или другие подтверждающие документы.

Для клиентов, попавших в категорию «повышенного риска» — тех, чья финансовая активность вызывает подозрения или кто не может подтвердить источник доходов, — лимит остаётся на уровне 50 000 гривен. Исключение сохраняется только для волонтёров, действующих в рамках законодательства.

В банковской отрасли предупреждают: в перспективе возможен полный отказ от единого лимита и переход к индивидуальному режиму — каждому клиенту будет присваиваться персональный финансовый порог на основании задекларированных и подтверждённых доходов.

Это также означает усиление контроля и мониторинга. Банки начнут применять алгоритмы, рассчитывающие лимит на основе официального дохода, — ориентировочно в 1,5–2 месячных зарплаты. Без официальной документации возможности для свободных переводов будут существенно ограничены.

MediaKiller

С 1 июня 2025 года в Украине вступают в силу новые ограничения на безналичные переводы между физлицами. Хотя НБУ отменил ранее действовавший лимит в 150 000 гривен в месяц, большинство банков, подписавших Меморандум о прозрачности платежных услуг, вводят более жесткие ограничения. Согласно новым правилам, клиенты банков будут классифицированы по уровню риска, и для каждой категории установлены соответствующие лимиты на исходящие переводы. Для клиентов с подтвержденными доходами ограничения не применяются. Клиенты с низким и средним уровнем риска смогут отправлять не более 100 000 гривен в месяц. Клиенты с высоким уровнем риска сохранят действующий лимит в 50 000 гривен в месяц. Эти ограничения касаются как переводов с карты на карту (P2P), так и переводов по реквизитам (IBAN). Чтобы избежать ограничений, необходимо предоставить банку документы, подтверждающие доход. К ним относятся: справки ОК-5 и ОК-7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов или документы…