Эксперт рассказал, как избежать блокировки счетов на недели и месяцы

Крупные переводы без объяснения, частые мелкие транзакции по сомнительным схемам или операции с криптовалютой без подтверждения легальности — эти и другие причины могут привести к приостановке работы счета.

В России участились случаи блокировки банковских счетов на месяцы из-за операций, которые финансовые учреждения расценивают как подозрительные. Член Комитета Госдумы по бюджету и налогам Никита Чаплин в беседе с Life.ru объяснил основные причины таких мер и дал советы, как их избежать.

По словам специалиста, блокировка может произойти по нескольким причинам. Во-первых, если клиент совершает крупные переводы между физическими лицами без указания цели. Во-вторых, когда фиксируются многочисленные мелкие переводы, соответствующие подозрительным схемам. В-третьих, при получении средств от ненадежных контрагентов. В-четвертых, операции с криптовалютой без документов, подтверждающих законность доходов. Наконец, резкие изменения в финансовом поведении клиента также могут вызвать вопросы у банка и привести к приостановке операций.

Чтобы не столкнуться с блокировкой, Чаплин советует заранее информировать банк о предстоящих крупных переводах, воздерживаться от сомнительных транзакций и оперативно предоставлять все требуемые документы. Если счет все же заблокировали, необходимо как можно скорее передать в банк доказательства легальности операций. Обычно возобновление доступа занимает от 10 до 30 дней, но в сложных ситуациях процесс может растянуться на более долгий срок.

«Безопасность финансовой системы — это общий приоритет для всех. Знание правил работы банков и оперативное взаимодействие с ними позволят гражданам избежать ненужных ограничений», — отметил Чаплин.

Стоит отметить, что россияне все чаще выражают недовольство практикой банков, когда счета блокируются на продолжительное время даже из-за повседневных покупок или переводов между знакомыми. Особую проблему представляет затянувшаяся процедура разблокировки, которая иногда превышает месяц.