Подозрительные операции с деньгами: как накажут россиян?

С 1 июля вступят в силу изменения в законодательстве, направленные на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые распространяются на участников платформы цифрового рубля. Эти нововведения предусмотрены Федеральным законом № 105-ФЗ, подписанным Президентом России 23 мая 2025 года.

Согласно новому закону, операции по зачислению или списанию средств с цифрового счета, сумма которых превышает один миллион рублей или эквивалент в иностранной валюте, подлежат обязательному контролю со стороны Банка России как оператора платформы.

Это правило также распространяется на подозрительные операции, о которых банки и кредитные организации должны сообщать в Росфинмониторинг.

При этом они обязаны идентифицировать пользователей платформы, обновлять информацию о них и принимать меры по предотвращению сомнительных транзакций.

Особенно строгие меры применяются к пользователям, отнесенным к высокой группе риска подозрительных операций или чьи средства подлежат блокировке. Такие клиенты не смогут получить доступ к платформе цифрового рубля.

Участники платформы, включая банки и филиалы иностранных кредитных организаций, обязаны выполнять антиотмывочные требования.

Кроме того, оператор платформы должен оценивать риск совершения пользователями подозрительных операций. Для этого предусмотрено три уровня риска: низкий, средний и высокий.

Банк России выступает ключевым регулятором в этом процессе.

Он контролирует соблюдение участниками платформы всех противолегализационных мер, а также непосредственно регулирует деятельность оператора платформы. Для контроля за исполнением норм также будет использоваться годовой отчет, предоставляемый Государственной Думе.

Председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков убежден, что изменения в законодательстве необходимы для полноценной интеграции цифрового рубля в экономику и другие сферы жизни.

По его словам, новые инициативы будут регулярно поступать в виде законопроектов для обсуждения и принятия.