Как банки определяют подозрительные денежные переводы
Существует несколько критериев, по которым банки могут классифицировать денежный перевод как подозрительный.
По словам специалистов, в соответствии с антиотмывочным законодательством, все российские банки обязаны следить за денежными переводами, превышающими 600 тысяч рублей.
Также финансовые организации должны обращать внимание на операции, связанные со списанием и зачислением сумм от 100 тысяч рублей в сутки и свыше миллиона рублей в месяц.
Кроме рекомендаций Центрального банка России, коммерческие банки могут устанавливать собственные признаки подозрительных операций. Это значит, что перевод на сумму менее 100 тысяч рублей в сутки также может быть признан сомнительным, предупреждает аналитик Эряния Бочкина.
Важно понимать, что сумма перевода — не единственный показатель для классификации операции как подозрительной. Финансовые учреждения учитывают и другие факторы. Например, банк обратит внимание на клиента, который отправляет или получает более 30 переводов в день.
Также особое внимание будет уделено тем, кто имеет более десяти получателей — физических лиц в сутки или более 50 — в месяц, а также тем, кто слишком быстро переводит только что полученные средства — меньше чем за одну минуту.
Кроме того, банки анализируют карты, с которых проводятся переводы. Так, под подозрение могут попасть операции с карт, по которым не происходит оплата ЖКУ, сотовой связи и других бытовых услуг. Об этом сообщили эксперты портала "Банки.ру".
Уточнения
Анали́тик — специалист, занимающийся аналитическими исследованиями и обобщением в определенной сфере деятельности, который в совершенстве владеет методами анализа, обычно способен прогнозировать процессы и разрабатывать перспективные программы развития.