Не раздумывая заблокируют: названы суммы переводов, которые банки считают подозрительными

Вы перевели деньги другу — и вдруг операция зависла или вовсе заблокирована.

Почему так происходит и какие переводы банки считают подозрительными, рассказал эксперт портала «Банки.ру» Данил Кляхин.

Согласно закону, под особый контроль попадают переводы от 100 тысяч рублей в сутки или более миллиона в месяц. Но это только верхушка айсберга: даже меньшие суммы могут вызвать вопросы у банка, если операция кажется странной.

На что ещё смотрят?
Аналитик Эряния Бочкина уточняет: банки ориентируются на рекомендации Центробанка, но могут вводить и свои фильтры. Внимание привлекут, например:

• более 30 переводов за сутки,

• свыше 10 получателей-физлиц в день или 50 в месяц,

• мгновенный вывод средств — если деньги отправляются дальше менее чем через минуту.

Что ещё вызывает подозрение?
— Карты, которые не используются для повседневных расходов (ЖКХ, связь и т. д.).
— Слишком активные карты, на которых остаток денег меньше 10% от ежедневного оборота.

Что будет, если операция показалась банку сомнительной?
По новому закону банк обязан заморозить перевод на 2 дня. За это время специалисты выясняют, всё ли законно. Могут и вовсе отказать в операции — особенно если дело касается перевода через карту, электронный кошелёк или СБП.

Вывод:
Будьте внимательны: даже мелкие переводы могут попасть под подозрение, если они выбиваются из «нормального» поведения. Лучше не перегружать карту и не устраивать «переводной марафон» без веской причины, пишет источник.