В России ужесточился контроль за банковскими операциями

Речь идет о новых поправках в антиотмывочный федеральный закон 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Они расширили полномочия Росфинмониторинга: служба теперь может направлять требования в банки о приостановке операций с деньгами или другим имуществом на срок до десяти календарных дней. Если поступил запрос от компетентного органа другой страны и решение о приостановке операции будет принято в связи с ним, то до 30 календарных дней.

Обычных банковских клиентов, которые соблюдают российское законы, эта новация не затронет, заверили в службе. Такие решения будут приниматься в рамках четкой регламентации - только при наличии достаточных оснований, что имущество было приобретено в результате преступления и используется для отмывания преступных доходов. Сразу массово применять новые полномочия служба не планирует.

"Приостанавливаться будут операции не со всеми денежными средствами и иным имуществом клиентов финансовых организаций, а только на сумму, которая предположительно получена от совершения преступления", - объяснили в пресс-службе Росфинмониторинга.

Такие полномочия станут дополнительным инструментом для борьбы с незаконными финансовыми операциями, в том числе мошенничеством, незаконным оборотом наркотиков, и связанными с ними операциями по отмыванию преступных доходов.

Сам закон действует уже с 2001 года, но регулярно обновляется и совершенствует инструменты борьбы с преступной деятельностью. Еще одна мера, которая заработала с 30 мая, ограничила операции без банковского счета.

Теперь нельзя перевести через специальные сервисы более 100 тыс. руб. без открытия счета по упрощенной идентификации (для нее нужны ФИО, серия и номер паспорта). Для сумм больше потребуется полная идентификация (дополнительно указывается адрес места жительства и ИНН, если он есть) или перевод уже с использованием банковского счета, отмечают в Банке России. Максимального порога ранее не было.

Конечная цель нововведений - быстрый поиск и оперативная блокировка незаконных операций, совершаемых в том числе с помощью "дропперов" - людей, которые вовлечены в отмывание украденных мошенниками денег.

Существует несколько типов "дропперов". "Транзитник" получает деньги и переводит на другую карту, реквизиты которой отдельно сообщает организатор схемы. Второй - "заливщик" - берет деньги от курьеров, зачисляет их через банкоматы на счета, ранее объясняли в Банке России. Третий тип, или "обнальщик", принимает деньги на карту, после чего снимает их в банкоматах. И деньги могут проходить путь через разные регионы.

Бизнес, основанный на "дропперских" схемах, станет просто невыгодным и количество вовлеченных в преступную деятельность людей существенно сократится благодаря принимаемым мерам, считает Мери Валишвили, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г. В. Плеханова.