Перевести деньги с карты на карту больше нельзя: сумму тут же заморозят - новый запрет от ЦБ с 24 июня

В рамках мер по повышению безопасности финансовых операций в России введены новые ограничения и стандарты идентификации при переводах вне банковской системы. Основной новацией стал лимит в 100 000 рублей на переводы, для которых не требуется полная идентификация получателя, что направлено на снижение рисков использования таких транзакций в мошеннических схемах. Эти меры позволяют контролировать крупные операции и предотвращать отмывание денег.

Переводы, осуществляемые без участия банков, теперь делятся на три категории в зависимости от суммы и уровня проверки личности отправителя. Первая категория включает переводы до 15 000 рублей, для которых достаточно указать номер телефона или электронную почту. Такие операции предназначены для мелких платежей, покупок у частных лиц или оплаты небольших счетов. Вторая категория охватывает суммы от 15 001 до 100 000 рублей, для которых требуется предъявление паспорта. Этот уровень идентификации обеспечивает возможность проведения более крупных транзакций при сохранении контроля и снижении риска незаконных действий.

Третья категория включает крупные переводы через банки или специализированные сервисы, где не существует ограничений по сумме. Для таких операций необходим полный пакет документов, подтверждающих личность — паспорт, ИНН и другие данные. Эти меры предназначены для обеспечения высокого уровня доверия при сделках с крупными суммами, например при покупке недвижимости или оплате образовательных услуг.

Основные цели нововведений — усиление защиты финансовых операций от мошенничества и незаконных схем, повышение удобства для граждан за счет дифференцированного подхода к идентификации и снижение рисков отмывания денег. Власти планируют регулярно отслеживать эффективность внедренных правил и при необходимости корректировать законодательство для дальнейшего повышения безопасности и удобства использования финансовых услуг.