Банки предложили ввести наказание для сотрудников за мошеннические кредиты
введение административной ответственности для лиц, которых впервые уличили в совершении деяний, привлекших к заключению договора потребительского кредита без добровольного согласия заемщика, а также за деяния, связанные с выводом полученных по таким договорам денежных средств, то есть за дропперскую деятельность. Такую ответственность предлагается ввести как для мошенников, так и для работников финансовых организаций — их соучастников;
введение уголовной ответственности за повторное или многократное совершение подобных деяний. «Если сотрудник нарушил процедуру оформления кредита, например не выполнил внутренний регламент, а тем более действовал в сговоре с мошенниками, то в этом случае именно он и должен понести наказание. Например, были случаи, когда мошенники направляли своих жертв в одно и то же отделение небольшого банка, так как там у злоумышленников был свой человек среди сотрудников», — отметил Емелин. Глава НСФР уточнил, что банк и его сотрудники не могут нести ответственность за перевод клиентом денег мошенникам, оформленных путем ссуды, если был соблюден порядок оформления кредита, в том числе реализация периода охлаждения;
закрепление в Трудовом кодексе права работодателя увольнять в связи с утратой доверия работника, допустившего нарушение внутренних процедур, что привело к выдаче мошеннического кредита;
внедрение процедур досудебного возмещения похищенных средств с пропорциональным распределением ответственности между всеми сторонами, которые участвуют в совершении сделки. В их числе банки, Национальная система платежных карт (НСПК, оператор карт) и сотовые операторы;
введение мер, направленных против повторного получения физическими лицами потребкредитов без добровольного согласия. Для этого банки предлагают включать информацию об оформлении кредита под влиянием мошенников в кредитную историю клиента и обмениваться этой информацией между банками через базу данных ЦБ. После формирования базы рассмотреть возможность адресного распространения действующих и дополнительных мер «охлаждения» при выдаче кредитов только на тех лиц, которые подвержены влиянию мошенников.