На Орловщине обнаружена компания с признаками нелегального кредитора

Организация работала в Малоархангельске и Верховье, была внесена в предупредительный список Банка России.

Нелегальные кредиторы нередко заманивают выгодными условиями:  обещают низкий процент или выдачу средств даже при плохой кредитной истории. Обращение в организацию, которая работает без разрешения, может обернуться финансовыми потерями и другими рисками, ведь права клиента не защищены законом.

Выдавать потребительские займы могут только те компании, которые включены в реестр Банка России или имеют лицензию регулятора. Если это условие не соблюдается, то организация ведет деятельность нелегально. «Черные» кредиторы могут использовать неправомерные методы взыскания задолженности, а также менять условия договора без оснований и предупреждений.

Напомним, что Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности.

Это могут быть компании, которые имеют признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг и прочее. Список регулярно обновляется на официальном сайте Банка России.

Сейчас в предупредительном списке содержится информация о четырех организациях, присутствующих в Орловской области. Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор также направляет данные обо всех выявленных субъектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие уполномоченные организации.

Перед тем как начать сотрудничать с финансовой организацией, необходимо проверить наличие у нее разрешения. Это можно сделать в разделе «Участники финансового рынка» на сайте Банка России.