ЦБ обяжет банки усилить контроль за операциями россиян с золотом

Регулятор опубликовал проект поправок в положение 375-П, в котором содержится перечень признаков сомнительных операций, обратил внимание РБК. Центробанк выделил три пункта, когда покупку физлицом драгметаллов в слитках можно расценить как подозрительную:

1. клиент покупает слитки, но не продает, или продает в значительно меньшем объеме, чем покупал;
2. драгметаллы покупаются за счет средств, поступивших недавно на банковский счет;
3. клиент не желает хранить ценности в банке, или оставлять их там «в течение незначительного срока».

Последние два критерия «сомнительности» применимы и к операциям клиентов-юрлиц, следует из поправок ЦБ. Под повышенный контроль банков должны попадать сделки юрлиц-нерезидентов по внесению «значительных объемов» наличных на счета с последующей покупкой драгметаллов в слитках, если подобные операции проводятся систематически и объем притока наличных на счет превышает 10 млн рублей в месяц.

Регулятор также предлагает прописать в 375-П пункт об «иных признаках» сомнительных операций с драгметаллами без дополнительных уточнений.

• В феврале 2024 года «Тинькофф» открыл для всех клиентов возможность приобрести онлайн золотые слитки. Для покупки доступны золотые слитки разной массы — 10, 20, 50, 100, 500 грамм, 1 кг, также стандартные — от 11 до 13,3 кг.

Фото на обложке: Unsplash