В милиции назвали самые распространенные мошеннические схемы 2024 года
Топ мошеннических схем уходящего года назвали правоохранители Центрального РУВД г. Минска.
Иллюстративное фото
«Чтобы избежать проблем, деньги нужно задекларировать»
Звонки от «сотрудников правоохранительных органов» все еще не теряют своей актуальности. Чаще всего мошенники пугают жертву блокировкой счета или обыском. Объясняя это тем, что милиция установила факт финансирования запрещенных видов деятельности либо на вашем банковском счету зафиксированы сомнительные операции. Далее преступники объявляют, что есть выход из ситуации — чтобы избежать проблем с законом, деньги надо «задекларировать, переведя на «безопасный счет». Для убедительности мошенники рассказывают об обязанности банка выдать декларационный лист, подтверждающий право на имеющиеся средства.
Один из последних примеров: 72-летней минчанке позвонил незнакомец. Представился работником Департамента финансовых расследований и попросил помощи в задержании преступников, которые ранее пытались ее обмануть. Для этого женщине следовало написать заявление, сотрудник пообещал зарегистрировать его онлайн. Также мужчина порекомендовал женщине защитить свои деньги и временно перевести их на «безопасный счет», что она и сделала. Поверив злоумышленникам, минчанка перечислила свыше 9000 рублей.
— Подобные звонки зачастую поступают гражданам в мессенджерах, и отследить местоположение звонившего обычному человеку невозможно, ведь пользователь сети, который находится по ту сторону экрана, может установить любую локацию, – рассказывает начальник криминальной милиции Центрального РУВД Владимир Кубраков. — Банковские работники, как и сотрудники средств сотовой связи и иных ведомств, не имеют полномочий требовать от граждан предъявления имеющихся средств. Если вы получили подобные сообщения — проигнорируйте их и обратитесь в милицию.
«Как постоянному пользователю нашего мобильного оператора вам положена скидка»
Мошенники часто звонят от имени известных телекоммуникационных компаний, утверждают, что действующий договор на оказание услуг заканчивается и его необходимо продлить. При этом никуда не нужно идти, все можно оформить онлайн. И как бонус — скидка на разговоры в сети после оформления заявки. Для этого достаточно продиктовать код из СМС, перейти по ссылке, или же установить приложение.
Еще одной уловкой мошенников становиться идентификационный номер паспорта, начальные цифры которого якобы оператор сотовой связи начинает диктовать доверчивому пользователю.
— Договора на оказание услуг мобильной связи на самом деле является бессрочным, — отмечает Владимир Кубраков. — Подкупает граждан и то, что собеседник владеет вашим идентификационным номером, на деле же – его начальные цифры повторяют дату рождения гражданина, которую иногда даже сами жертвы обмана сообщают мошенникам. Таким образом, после получения кода, который абонент сообщает лжеоператору, злоумышленник получает полный доступ к личным данным, а также может настроить переадресацию сообщений и звонков с номера жертвы на свой. Это делается для того, чтобы в дальнейшем подтверждать разного рода операции: вывод средств с банковских карт абонента, оформление на него кредита. При этом злоумышленники зачастую пытаются удержать жертву на линии, чтобы она не смогла никому позвонить и сообщить об отмене действий по произведенным операциям.
Недавно в милицию обратилась 80-летняя минчанка. Женщине позвонили якобы представители мобильного оператора и сообщили о необходимости продлить договор на оказание услуг по предоставлению сотовой связи. Сначала минчанка перешла по предложенной ей ссылке, скачала приложение, а затем прошла опрос, где указала свои персональные данные и сообщила собеседникам код-подтверждение. Таким образов, у мошенников на руках были все необходимые им данные. Сумма, которую из-за своей доверчивости потеряла женщина, составила 2000 долларов.
— Уточнить порядок оказания услуг связи, наличии акций и бонусов, вы всегда можете получить, обратившись за услугой лично — в офисе оператора связи или в личном кабинете на официальном портале, но никак не по ссылке из СМС. Не сообщайте свои персональные данные по телефону или в мессенджерах незнакомым людям, — советует Владимир Кубраков.
«С нами вы сможете заработать целое состояние»
Обещание легких денег привлекает многих. Под видом сотрудников известных инвестиционных компаний мошенники предлагают потенциальным инвесторам открыть специальный счет и инвестировать, получая приличный процент от суммы. Для открытия такого счета аферисты требуют установить приложение, после чего программа имитирует рост доходов от инвестиций.
Так, под предлогом получения заработка у 58-летней жительницы столицы преступники увели более 7000 рублей.
— Женщина узнала, что ее знакомый зарабатывает на инвестициях. Но спросить у него совета постеснялась, поэтому решила поискать помощника самостоятельно в интернете, – рассказывает правоохранитель. — Она зашла на сайт по вложению акций в одно из крупных предприятий столицы, после чего с ней связался аналитик, который рассказал, как вкладывать деньги. После трех платежей, женщина решила вывести заработанное вместе со своими вложениями, но не смогла. Аналитик перестал выходить с ней на связь, а переписку удалил.
Милиционер советует, внимательно проверять сайты компаний и брокеров, даже если аналитик предъявляет вам фото лицензии.
— Откажитесь от услуг компании или ее представителей, если они просят перевести деньги за услуги на карту физического лица (либо через электронный кошелек). Не ведитесь на обещания гарантированного высокого дохода в короткие сроки, — предостерегает милиционер.
«Ваш родственник попал и ДТП и ему срочно нужна помощь»
В своих сценариях мошенники заходят все дальше и сегодня, чтоб поймать жертву на крючок, им приходится разыгрывать целый спектакль, подделывая даже голос. Здесь им помогают голосовые сообщения, которые они копируют, взламывая чужие аккаунты в соцсетях. Таким образом, схема с ДТП все еще в ходу. Ведь порой голос на том конце трубки действительно сгенерирован точь-в-точь как у дочери или внучки и отличить от настоящего непросто.
В качестве примера начальник криминальной милиции Центрального РУВД вспомнил недавний случай, когда 74-летний минчанин передал незнакомцу 60 тысяч долларов.
— В милицию тогда поступило сразу 2 звонка, — вспомнил офицер. — Обратился водитель такси, который сообщил о том, что севший к нему в машину пассажир возможно является участником мошеннической схемы, а также 74-летний минчанин, который отдал незнакомцам все свои сбережения. 46-летний пассажир такси действительно являлся пособником преступников. Накануне он нашел в мессенджере предложение о подработке курьером и выполнял свой первый заказ. 60 тысяч долларов — сумма немаленькая. И как рассказал фигурант, он даже не знал, что забирает. Но как итог — уголовное дело. И мы, и сам потерпевший, искренне рады, что мошенникам не удалось довести начатое до конца, а деньги возвращены законному владельцу. И без сомнения, приятно, когда граждане не проходят мимо, а реагируют и помогают милиции в нашей нелегкой работе.
В милиции настаивают о необходимости напоминать своим родственникам о мошеннических схемах аферистов с участием третьих лиц. В частности, помощь в передаче денежных средств курьеру, которые якобы «отдадут» их вашим родственникам, попавшим в беду.
— Если вам поступил звонок о попавшем в беду близком человеке, незамедлительно прервите разговор, свяжитесь с родственником, чтобы уточнить информацию, а также сообщите о произошедшем в милицию, — заключает Владимир Кубраков.