Росфинмониторинг рассказал майнерам и организаторам пулов об "антиотмывочных" обязанностях

Если операции проводятся в интересах клиентов, надо их идентифицировать, выявлять подозрительные сделки, сообщать "куда следует" и так далее.

Росфинмониторинг сообщил, что требования антиотмывочного законодательства распространяются в том числе на лиц, занимающихся майнингом цифровой валюты (в том числе, на участников майнинг-пула), если они проводят от имени или по поручению своего клиента операции с имуществом либо майниг или распределение полученной цифровой валюты. Антиотмывочные требования касаются также лиц, организующих деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула.

Речь идет о таких требованиях:

• об идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
• о разработке правил внутреннего контроля (ПВК);
• по назначению специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК (СДЛ);
• по прохождению обучения в целях противодействия отмыванию;
• по предоставлению в Росфинмониторинг по его запросу информации;
• по применению и отмене мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
• по организации внутреннего контроля.

Требования к ПВК включают:

• программу организации системы внутреннего контроля, включающую порядок назначения СДЛ, ответственного за реализацию ПВК;
• программу подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В этой связи упомянутые лица, связанные с майнингом, обязаны назначать СДЛ, а также проходить обучение в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Указанные лица представляют в Росфинмониторинг информацию:

• о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физлицу:
  • если они включены в перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
  • если такие лица включены в "террористические" перечни ООН.
• о подозрительных операциях или сделках (при наличии любых оснований полагать, что они могут проводиться в целях легализации);
• о распределенной цифровой валюте при наличии любых оснований полагать, что она может быть использована в целях легализации. Эту информацию подают лица, организующие деятельность майнинг-пула.

Взаимодействовать с РФН следует посредством личного кабинета. Ведомство разъяснило также нюансы подключения к этому сервису (информационное сообщение Росфинмониторинга от 16.05.2025).