Как российскому бизнесу сотрудничать с зарубежными партнёрами
С чего начать, какие можно получить льготы и где искать подходящие бонусные программы.
Материал подготовлен при поддержке «Сбера»
Пока сотрудничество с одними странами прекращается, российские предприниматели налаживают связи с другими, не менее перспективными зарубежными партнёрами. Мы сделали инструкцию, которая поможет разобраться, что такое валютный контроль, какие валютные операции доступны предпринимателям из России и как сегодня вести валютные расчёты между резидентами и нерезидентами.
Как заключить контракт с иностранной компанией
- Найдите иностранных партнёров на профильных мероприятиях (например, на промышленной выставке), сайтах международных торговых палат или торговых площадках.
- Подготовьте документы. База — это договор на импорт или экспорт, лизинговые соглашения, контракты на покупку или продажу товаров, услуг или прав интеллектуальной собственности.
- Продумайте схему перевода и получения средств с учётом особенностей и ограничений страны ваших партнёров.
- Откройте два счёта — валютный и рублёвый.
Стоит изучить и другие формальные требования регуляторов. Вот основные:
- Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле».
- Инструкция Банка России о том, как предоставлять документы в банк при проведении валютных операций.
Что такое валютный контроль
Валютный контроль — это обязательные процедуры, которые проводят органы и агенты валютного контроля. Они делают это для того, чтобы проверить операции резидентов и нерезидентов на соответствие требованиям валютного законодательства.
Под валютный контроль подпадают, например, такие операции:
- расчёты между резидентами и нерезидентами в рублях и иностранной валюте;
- расчёты между нерезидентами в рублях;
- расчёты между резидентами в иностранной валюте;
- ввоз в Россию и вывоз из России ценных бумаг, рублей и иностранной валюты.
Валютным контролем занимаются Центральный банк, таможенные и налоговые органы. Агентами валютного контроля в России выступают банки.
Они ведут учёт контрактов, проверяют обоснования проведения операций, выявляют нарушения валютного законодательства и передают информацию Банку России, а также таможенным и налоговым органам.
Алгоритм валютного контроля
Бизнес отправляет банку пакет документов при проведении платежа или получении денег от иностранного партнёра, чтобы подтвердить правомерность операции.
Пакет документов зависит от экономической сути сделки. В прошлом году российские предприниматели чаще покупали зарубежные товары, чем продавали свои. Чтобы провести сделку по импорту, банку нужно предоставить контракт. Если документы на иностранном языке, нужно приложить заверенный перевод.
Если сумма обязательств по контракту 3 млн рублей или больше, его надо поставить на учёт в банке. Банк может отказать в проведении платежа, если в документах есть ошибки.
Если вы задерживаете документы для валютного контроля, банк будет вынужден зафиксировать это как нарушение и передать информацию контролирующим органам. В таком случае предпринимателя могут привлечь к административной ответственности.
Особенности работы российского бизнеса с нерезидентами в 2024 году
Возможности:
- Всё больше российских предпринимателей расширяют географию своего бизнеса. Со многими странами можно торговать в рублях — это поможет сократить риски, сэкономить на комиссии и ускорить процесс перевода. Например, через «Сбер» в рублях можно проводить денежные маршруты с 15 странами.
- В 2024 году 41,6% сделок на экспорт провели в рублях — это максимум с августа 2023 года. А доля рубля при оплате экспорта в Европу в марте 2024 года достигла рекордных 58,5%.
Ограничения:
- К маю 2024 года из-за санкций использовать доллары и евро в международных расчётах не могут более 40 российских банков.
- Если рассчитываться с иностранным партнёром не в рублях, а в валюте, в процессе всегда будет участвовать иностранный банк — без него перевод не провести. В некоторых случаях платёж может быть неожиданно приостановлен или заблокирован из-за санкционной ситуации.
Как организовать внешнюю торговлю в рублях
Главное — контрагент должен быть готов поставлять продукцию за рубли, а при экспорте — иметь возможность менять рубли за рубежом для оплаты. Так, в Беларуси широкий рублёвый рынок, поэтому проблем возникнуть не должно. Но предпринимателям в Египте найти рубли будет сложнее. Поэтому каждая сделка требует индивидуальной оценки.
Как организовать платежи при импорте и экспорте товаров
- Найдите контрагентов и договоритесь с ними. Если это ваш первый опыт международной торговли, будьте особенно внимательны при выборе партнёров. На первом этапе можно обратиться за помощью к профильным агентам, их на рынке всё больше. К примеру, сервис одного из крупнейших российских банков «Бизнес-миссии онлайн» связывает российский бизнес с контрагентами из 20 стран. Среди них Китай, Индия, Турция, ОАЭ, Бразилия и другие. В бизнес-миссиях принимают участие только проверенные партнёры, как правило лидеры рынков.
- Когда с контрагентами всё понятно, подумайте, в какой валюте вам будет выгоднее вести бизнес. Если сможете торговать в рублях — достаточно одного банковского счёта. Для расчётов в иностранной валюте нужно два: рублёвый и, соотвественно, валютный. Рассчитываться можно не только в евро или долларах, но и в других национальных валютах, например в юанях или тенге. Для них конвертация выручки будет выгоднее.
- Далее — выбирайте оптимальный способ перевода. Если у вашего российского банка есть соглашение с зарубежными представителями, проще всего проводить платёж с помощью корреспондентских счетов. Если нет, придётся рассчитываться через банки-посредники или иностранные партнёрские банки. При разнообразии решений важно учитывать безопасность маршрута, стоимость проведения операций, валютный курс, сроки перевода и список документов для всех участников процесса.
- Если вам нужна гарантия, что партнёр точно заплатит, можно использовать аккредитивную форму расчётов. Например, вы, как предприниматель, который ждёт поставку иностранного оборудования, можете положить деньги на аккредитив и быть уверенным, что партнёр получит их только после предоставления в банк таможенных документов об отправке техники.
Как работает организация платежей — на примере «Сбера»
- Банк организует встречи российских клиентов с иностранными партнёрами из разных сфер. Мероприятия делят по товарным категориям: оборудование, техника, продукты питания и т. д. По статистике, 85% участников заканчивают переговоры успешными сделками.
- В банке могут осуществить перевод и просчитать издержки. Если делегировать «Сберу» эту работу, его менеджеры проверят контракты на соответствие законодательству, заполнят реквизиты платёжных поручений и сведения о валютной операции, оформят справки о подтверждающих документах.
До 30 июня «Сбер» предлагает новым клиентам провести платежи в рублях иностранным контрагентам в их банк и получить шестимесячную скидку на валютный контроль. Для участников акции комиссия банка за него уменьшается вдвое: она составит 0,075% вместо 0,15%, но не менее 500 рублей за платёж, включая НДС.
Реклама, ПАО «Сбербанк»