Деньги на картах заморозят уже в июне: эти переводы блокируют первыми - новые правила ЦБ

С 1 июня 2025 года вступили в силу изменения в законодательстве, которые расширяют полномочия банков по контролю за денежными операциями. Поправки к Федеральному закону позволят финансовым организациям временно блокировать подозрительные переводы для дополнительной проверки, передает ИА KrasnodarMedia со ссылкой на "Аргументы и факты" (18+).

Основные изменения:

Возможность приостановки операций на срок до 10 дней при подозрении на незаконное происхождение средств
Усиленный мониторинг операций с наличными, особенно при снятии крупных сумм
Введение механизма назначения доверенных лиц для банковских операций
Обязательная идентификация звонков от финансовых организаций

По данным финансовых экспертов, нововведения направлены на противодействие схемам с использованием подставных лиц (дропперов) и защиту граждан от мошеннических операций. Особое внимание будет уделяться переводам между физическими лицами, которые часто используются для вывода незаконных средств.

Как повлияет на клиентов:

При выявлении подозрительной активности банки смогут:

Ограничивать суточный лимит снятия наличных до 50 000 рублей
Замораживать средства на срок до 48 часов для проверки
Требовать подтверждение происхождения денег при крупных переводах

Финансовые аналитики рекомендуют клиентам заранее планировать важные платежи и быть готовыми предоставлять документы, подтверждающие легальность операций. Для минимизации рисков блокировки советуют разделять крупные суммы на несколько переводов и внимательно проверять реквизиты получателей.

Новые правила также предусматривают дополнительные меры защиты:

Запрет на нежелательные звонки от банков без согласия клиента
Возможность отказа от навязанных услуг
Упрощенную процедуру назначения доверенных лиц

Эксперты отмечают, что изменения в первую очередь затронут активных пользователей денежных переводов и тех, кто часто работает с крупными суммами наличных. В банковской сфере подчеркивают, что нововведения направлены на повышение безопасности финансовых операций и защиту средств граждан.