Центробанк назвал признаки, по которым банки определят подозрительные операции
Непривычное время дня, размер, периодичность запросов на выдачу наличных, место, где снимают деньги.
Превышение времени запроса во время взаимодействия банкомата и платежной карты, обычной или цифровой.
Необычный способ запроса. К примеру, гражданин всегда снимал с карты, а теперь применяет QR-код.
Запрос на снятие появился в течение 24 часов после предоставления кредита, увеличения лимита выдачи или лимита по кредитке. Снятие средств, если не прошли сутки с тех пор, как человек сам себе отправил по СБП более 200 тысяч рублей из другого банка либо после досрочного расторжения вклада на сумму свыше 200 тысяч рублей по инициативе вкладчика также считается подозрительным.
Есть сведения об имеющемся риске, что операцию осуществляют без согласия клиента или о риске, что скомпрометированы данные электронного средства платежа, авторизационных сообщений оператора.
Рост числа телефонных переговоров, нетипичное получений сообщений через мессенджеры, электронную почту, СМС, в том числе от портала госуслуг и банков, от новых адресантов.
Наличие сведений об установке на устройстве вредоносного софта, другом провайдере, не той операционной системе, приложении, установлены инструменты, скрывающие эти данные, сменился номер, поменялись параметры устройства.
Пять и более отказов в выдаче, в частности, из-за превышения лимита или неверно введенного пин-кода за день.
Наличие сведений о клиенте банка или его карте в ГИС противодействия правонарушениям с использованием интернет-технологий.