Предложенная ЦБ ответственность для сотрудников банков, не предотвративших мошенничество, направлена в первую очередь на тщательное и реальное (не для отчета) следование процедурам. Процесс подтверждения перевода знаком всем, но в ряде случаев многомиллионные иной раз суммы списываются автоматом без малейших вопросов, что заставляет подозревать сотрудников как минимум в пренебрежении своими обязанностями.

В подобных случаях процедура подтверждения должна действовать, особенно когда речь идет о немотивированном (без каких-то платежных документов) разовом крупном переводе между физлицами, тем более - переводе на он-лайн-кошельки и тд.

Есть, конечно, и карты/счета волонтеров, но здесь как раз может помочь их официальная регистрация в этом статусе.

Случаи осознанного злонамеренного участия сотрудников банков в этих схемах, что тоже случается, этим нововведением не затрагиваются. Там работает уже уголовный кодекс.