Вступил в силу лимит (100 тысяч рублей) перевода без открытия счета при упрощенной идентификации

При превышении этого лимита для совершения такого перевода понадобится полная идентификация физлица.

Сегодня федеральный закон от 29.05.2024 № 122-ФЗ, который был подписан год назад, с поправками в "антиотмывочный" закон, а также – в закон о платежной системе РФ, касающимися идентификации физлиц. Вводится лимит перевода, при котором понадобится полная идентификация.

Пункт 1.11 статьи 7 антиотмывочного закона до сих пор позволял, среди прочего, проводить упрощенную идентификацию клиентов-физлиц при переводах без открытия банковского счета, в том числе, при переводах электронных денежных средств. При этом не был установлен предел по сумме перевода, сверх которой следовало бы перейти от упрощенной идентификации к полной.

Законом 122-ФЗ устанавливается такой лимит – 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Таким образом, упрощенная идентификация физлиц при переводах без открытия счета будет возможна лишь при суммах перевода до 100 тысяч рублей.

Максимальный остаток денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа повышается с 60 тысяч до 100 тысяч рублей.