Какую информацию о депозитах и их владельцах будут передавать банки Казахстана

С 1 июля банки в Казахстане должны будут передавать определенные данные о депозитах и их владельцах в Национальный банк РК. Что именно попадет в отчеты, узнали журналисты NUR.KZ.

Национальный банк РК утвердил формы и сроки, по которым все банки второго уровня, филиалы иностранных банков, Банк развития Казахстана и "Казпочта" обязаны предоставлять отчетности о счетах, вкладах и их владельцах.

Соответствующее постановление уже опубликовано на сайте Эталонного контрольного банка НПА РК и вступит в силу 1 июля 2025 года.

Согласно документу, депозитная организация должна будет предоставлять отчетность по банковским счетам в электронном формате в Национальный банк в автоматическом режиме.

Что именно банки должны будут отправлять:

• идентификатор владельца счета (ИИН, БИН, АИН);
• статус физического лица или индивидуального предпринимателя;
• год рождения, пол, гражданство;
• регион проживания;
• наличие связи с депозитной организацией.

Также в Нацбанк будут отправляться другие данные по счетам:

• номер и дата договора банковского счета;
• вид вклада и условия;
• валюта счета;
• процентные ставки;
• сумма на счете;
• операции по счету (поступления, списания, остатки, начисления).

Банки и другие депозитные организации должны будут регулярно "обновлять" отчетности. По владельцу вклада – в течение 10 дней после открытия счета или после изменения условий, а по операциям – ежемесячно.

Важно учесть, что для защиты персональных данных банки предоставляют обезличенную информацию о своих клиентах в виде специального деперсонализированного идентификационного номера (ДИН), который посторонние люди не смогут сопоставить с реальным ИИН владельца счета.

Также ранее в Казахстане было принято решение ужесточить требования по защите касс и сейфов в банках и "Казпочте".

А с начала 2025 года отечественные банки начали работать по новому стандарту.

Также мы рассказывали о том, что в стране появился еще один банк второго уровня.

Эксклюзивный контент и новости только для вас! Подпишитесь на Telegram!

Подписаться