Российские банки стали контролировать снятие наличных через банкоматы с 1 сентября

С 1 сентября российские банки смогут временно ограничивать выдачу крупных сумм наличными клиентам, совершающим подозрительные операции.

Начиная с 1 сентября текущего года, российские банки вводят новые меры по защите граждан от мошенничества при снятии наличных денежных средств через банкоматы. Теперь кредитные учреждения обязаны отслеживать возможные попытки вывода средств лицами, находящимися под влиянием преступников.

Согласно новым правилам, введенным федеральным законом № 41-ФЗ от 1 апреля 2025 года, финансовое учреждение должно проводить дополнительную проверку клиента, если наблюдаются необычные признаки активности.

Например, подозрение может вызвать попытка снятия крупной суммы денег в незнакомом месте или в необычное время суток, активизация телефонных звонков либо замена номера телефона для входа в онлайн-сервисы банка. Дополнительно банк обратит внимание на ситуацию, если клиент снимает средства вскоре после получения кредита или перевода крупной суммы со стороннего банковского счёта.

При выявлении даже одного признака, сигнализирующего о возможной угрозе, банк незамедлительно установит ограничение на максимальную сумму снятия наличных в размере 50 тысяч рублей в сутки сроком на двое суток. Для снятия больших сумм потребуется личное обращение в отделение банка.

Также новый закон предусматривает ежемесячный лимит на получение наличных средствами тех лиц, чьи данные внесены в специальную базу данных Центрального банка о совершённых ранее мошеннических действиях. Максимально возможная сумма составляет 100 тысяч рублей в месяц, сообщает РБК.