Комментарии 0
...комментариев пока нет
Национальный банк утвердил значения расчетных величин стандартного риска на июль
Национальный банк утвердил значения расчетных величин стандартного риска на июль 2025 года. Об этом сообщили в пресс-службе Нацбанка, пишет БЕЛТА.
Иллюстративное фото из архива «СБ»
По сравнению с июнем они изменились. По новым срочным безотзывным банковским вкладам (депозитам) физических лиц в национальной валюте со сроком возврата более года РВСР составляет 15,64 % годовых (было 15,29 %). По новым кредитам в национальной валюте (за исключением льготных), предоставленным юридическим лицам на срок до трех лет включительно, — 13,24 % (против 12,87 % в июне) годовых. По новым кредитам в национальной валюте (за исключением льготных), предоставленным юридическим лицам на срок более трех лет, — 12,12 % годовых (было 12,29 %). По новым кредитам в национальной валюте (за исключением льготных), предоставленным физическим лицам, — 19,10 % годовых (было 18,18 %).
Расчетные величины стандартного риска представляют собой инструмент, который используется для обеспечения финансовой стабильности. Как ранее поясняли в Нацбанке, это один из ограничителей верхнего предела процентных ставок, который рассчитывается следующим образом: средний уровень ставок системно значимых банков плюс некая надбавка (мера разброса). Это дает банкам сигнальный уровень, превышение которого, по мнению Нацбанка и на основании данных самого рынка, считается уже признаком высокорискового поведения. Такое поведение не запрещается Нацбанком, но для этого банкам выдвигаются дополнительные требования по капиталу, формированию резервов — это резервный буфер на случай, если банк в результате рискового поведения столкнется с какими-то трудностями.
Систему мер макропруденциального характера, направленную на ограничение системного риска, генерируемого бизнес-моделями банков с повышенным риск-аппетитом, Нацбанк ввел с 1 марта 2019 года. В основе данной системы мер лежит подход, в соответствии с которым к банкам, реализующим такие бизнес-модели, применяются повышенные регуляторные требования в области достаточности капитала, формирования специальных резервов на покрытие возможных убытков и формирования фонда обязательных резервов. В качестве индикатора, указывающего на повышенный уровень риска реализуемых банками бизнес-моделей, используется превышение устанавливаемых банками процентных ставок по новым банковским вкладам (депозитам), кредитам и эмитированным облигациям над соответствующими расчетными величинами стандартного риска (РВСР).
Иллюстративное фото из архива «СБ»
По сравнению с июнем они изменились. По новым срочным безотзывным банковским вкладам (депозитам) физических лиц в национальной валюте со сроком возврата более года РВСР составляет 15,64 % годовых (было 15,29 %). По новым кредитам в национальной валюте (за исключением льготных), предоставленным юридическим лицам на срок до трех лет включительно, — 13,24 % (против 12,87 % в июне) годовых. По новым кредитам в национальной валюте (за исключением льготных), предоставленным юридическим лицам на срок более трех лет, — 12,12 % годовых (было 12,29 %). По новым кредитам в национальной валюте (за исключением льготных), предоставленным физическим лицам, — 19,10 % годовых (было 18,18 %).
Расчетные величины стандартного риска представляют собой инструмент, который используется для обеспечения финансовой стабильности. Как ранее поясняли в Нацбанке, это один из ограничителей верхнего предела процентных ставок, который рассчитывается следующим образом: средний уровень ставок системно значимых банков плюс некая надбавка (мера разброса). Это дает банкам сигнальный уровень, превышение которого, по мнению Нацбанка и на основании данных самого рынка, считается уже признаком высокорискового поведения. Такое поведение не запрещается Нацбанком, но для этого банкам выдвигаются дополнительные требования по капиталу, формированию резервов — это резервный буфер на случай, если банк в результате рискового поведения столкнется с какими-то трудностями.
Систему мер макропруденциального характера, направленную на ограничение системного риска, генерируемого бизнес-моделями банков с повышенным риск-аппетитом, Нацбанк ввел с 1 марта 2019 года. В основе данной системы мер лежит подход, в соответствии с которым к банкам, реализующим такие бизнес-модели, применяются повышенные регуляторные требования в области достаточности капитала, формирования специальных резервов на покрытие возможных убытков и формирования фонда обязательных резервов. В качестве индикатора, указывающего на повышенный уровень риска реализуемых банками бизнес-моделей, используется превышение устанавливаемых банками процентных ставок по новым банковским вкладам (депозитам), кредитам и эмитированным облигациям над соответствующими расчетными величинами стандартного риска (РВСР).