В условиях санкционного давления партнёрское финансирование способно создать в России дополнительный приток инвестиций, диверсифицировать источники капитала и повысить устойчивость экономики. Реализация такого потенциала потребует консолидации усилий государства и бизнеса, гармонизации законодательства, цифровизации всех процессов и интеграции в глобальные финансовые структуры. Однако именно такой подход создаст фундамент для устойчивого и инновационного роста страны.
Об этом заявил заместитель Министра экономического развития России Дмитрий Вольвач в ходе круглого стола, посвящённого партнёрскому финансированию и международному сотрудничеству, «на полях» Кавказского инвестиционного форума в г. Минеральные Воды.
По словам замминистра, в условиях нестабильности глобальной экономики партнёрское финансирование становится всё более популярным направлением за счёт своей ориентации на устойчивое развитие и учёт интересов всех сторон. К 2025 году мировой рынок партнёрского финансирования превысил 4 трлн долларов, а к 2026 году эксперты прогнозируют рост рынка до 5,9 трлн долларов.
«Эта форма финансового сотрудничества является своеобразной альтернативой нашим привычным, классическим инструментам, но при этом способствует укреплению доверия, формированию устойчивых экономических связей и привлечению долгосрочного капитала, — подчеркнул Дмитрий Вольвач. — На международной арене партнёрское финансирование активно применяется при реализации инфраструктурных проектов, программ устойчивого развития и экологических инициатив».
Замминистра напомнил, что с 2023 года в России проходит эксперимент по развитию партнёрского финансирования в Татарстане, Башкортостане, Чечне и Дагестане. По итогам 2024 года уже видны позитивные результаты: портфель размещенных банком средств составил 2,8 млрд рублей, а размер привлечённых средств, которые банк получил от организаций и физических лиц, — 3,8 млрд рублей.
«В российских регионах эксперимент планируют продлить до 1 сентября 2028 года с перспективой расширения географии и перечня финансовых продуктов, — пояснил Дмитрий Вольвач. — В нашей стране подобный подход открывает путь к созданию новой финансовой модели, способной привлекать капиталы из стран Персидского залива и других регионов исламского мира».
Для успешного развития партнёрского финансирования в России, по его словам, необходимо провести процедуру адаптации международных стандартов банковского регулирования и надзора, специально разработанных международными институтами для укрепления финансовой устойчивости банков и стабильности мировой банковской системы. Это, прежде всего, нормы Международной ассоциации исламских финансовых институтов (IFSB), Организации бухгалтерского учета и аудита исламских финансовых учреждений (AAOIFI) и Базельские соглашения.
«Все эти международные стандарты и нормы по своей сути создают в экономике атмосферу прозрачности, доверия и совместимости с международной финансовой системой, — отметил Дмитрий Вольвач. — Параллельно с этим нам потребуется разработать свои, российские, нормативные акты, синхронизированные с этими стандартами, чтобы создать благоприятную инвестиционную среду».
Организатором круглого стола выступило Министерство экономического развития России, модератором — заместитель начальника департамента развития Северо-Кавказского федерального округа Минэкономразвития России Асет Кациева. В дискуссии приняли участие заместитель председателя ВЭБ. РФ Константин Вышковский, заместитель Председателя Правительства Чеченской Республики — министр финансов Чеченской Республики Султан Тагаев, ректор Чеченского государственного университета им. А. А. Кадырова Заурбек Саидов, вице-министр национальной экономики Казахстана Жандос Шаймарданов и генеральный директор казахстанской компании «Almukarramah» Ерлан Байдаулет.
Справочно
Партнерское финансирование — принцип партнёрства между инвестором и клиентом
в распределении как прибыли, так и рисков.
Исламский банкинг базируется на принципах шариата — запрет рибы (процентов), справедливость, прозрачность и акцент на реальный сектор экономики. Эти принципы делают исламское финансирование не только этичным, но и устойчивым по своей природе. Несмотря
на преобладание исламского банкинга в странах Ближнего Востока и Азии, практика показывает, что такие услуги востребованы и в светском, и в мультиконфессиональном обществе. Более чем
в 100 странах мира действуют исламские финансовые учреждения, в том числе в Европе, Северной Америке и Океании.
Исламское финансирование распространено в Иране, ОАЭ. Инструменты партнерского финансирования применяются в Казахстане, Киргизии и Таджикистане.