Депутаты предлагают распространить «антиотмывочные» правила на пенсионные накопления

Новые правила контроля за долгосрочными накоплениями: что предлагают депутаты

Группа парламентариев во главе с главой комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым выступила с инициативой расширить действие "антиотмывочного" законодательства. 25 июля в Госдуму внесен законопроект, который распространяет правила идентификации получателей выплат на договоры негосударственного пенсионного обеспечения и долгосрочных сбережений.

Сейчас такие требования действуют только для страховых договоров в пользу третьих лиц. Исключение делается лишь при подозрении, что средства могут использоваться для отмывания денег или финансирования терроризма.

Авторы законопроекта поясняют, что принципы работы пенсионных накоплений и долгосрочных сбережений во многом схожи со страховыми продуктами. Поэтому предлагается ввести одинаковые правила контроля.

Согласно инициативе, получатель пенсионных выплат должен будет проходить идентификацию как клиент еще на этапе накопления средств. При этом доступ к деньгам у него появится только после достижения пенсионного возраста.

Финансовые организации должны будут фиксировать известные им данные о выгодоприобретателях, но без обязательной проверки их достоверности. Эти сведения будут передаваться в контролирующие органы в трех случаях: при плановых проверках, при подозрительных операциях и по специальному запросу.

Новые меры направлены на повышение прозрачности долгосрочных финансовых продуктов и предотвращение их использования в противоправных целях. При этом для большинства граждан процедура оформления накоплений не усложнится, сообщает "Парламентская Газета".