Как рассчитать выплаты с облигаций

Сведения о расчётах процентов можно найти в мобильном приложении или в торговом терминале, но они могут отличаться по некоторым показателям. Чтобы понять, как рассчитать выплаты с облигаций самостоятельно, нужно научиться правильно определять их доходность.

Основы облигаций

Эмитент получает деньги в долг от инвестора за выпуск ценных бумаг. Он обязуется выплатить в определённый период времени номинальную стоимость облигации и проценты за использование денежных средств — купонный доход.

В результате вложений денег в ценные бумаги инвестор получает прибыль, которая считается доходностью облигаций. Её величина зависит от стоимости бумаг, наличия и размеров купонов, сроков до погашения и других важных факторов. Существует несколько видов доходности облигаций:

• текущая — соотношение купона и рыночной цены. При расчёте показателя учитывается также накопленный купонный доход, который выплачивается инвестору в случае продаж облигаций раньше срока, до выплаты купонов;
• купонная — самая распространённая, показывает годовой доход в процентах, полученный инвестором. Выплаты по купонам производятся один или два раза в год в определённые заранее дни. Размер купона с течением времени может измениться;
• номинальная — процентное соотношение начисленного купона и номинальной стоимости ценной бумаги;

Бескупонная (дисконтная) доходность определяется разницей между ценой покупки и ценой продажи облигации, продаваемой ниже номинальной стоимости.

Как рассчитываются выплаты с облигаций

Текущая доходность вычисляется делением годового купона на рыночную цену и умножается на 100%. Пример:

• инвестор купил за 1050 рублей облигацию номиналом 1000 рублей;
• купонная доходность облигации составляет 7,5%;
• за год инвестор получит купон в размере 75 рублей;
• текущая доходность составит — 75: 1050×100% = 7,14%.

Так как рыночная стоимость облигации выше номинальной, текущая доходность получилась ниже процентной ставки купона.

Онлайн расчет облигаций

Сервисы по расчётам ценовых показателей не отражают реальной доходности, а являются лишь средством для сравнения разных активов и их оценки. По заданным параметрам можно произвести на калькуляторе онлайн расчёт облигаций с целью определения купонной и текущей доходности. Для этого нужно знать номинальную стоимость облигации; купон — сумму начислений на одну ценную бумагу за определённый промежуток времени и дату погашения. Официальные параметры облигаций установлены в эмиссионных документах эмитента.

Для расчёта облигации МТС Банка достаточно ввести ISIN или название ценной бумаги. С помощью мобильного приложения «МТС инвестиции» клиенты могут инвестировать в высокодоходные стратегии и получать пассивный доход.

В приложении ВТБ «Мои инвестиции» можно открыть брокерский счёт с помощью портала «Госуслуги». Банк ВТБ регулярно выпускает облигации, которые может купить каждый клиент.

Заключение

Калькуляторы расчёта доходности и цены облигаций, размещённые на сайтах: «Московская биржа», «Доход», «Про финансы» — носят исключительно информационный характер. Важно помнить, что купить облигации невозможно без брокерских услуг. К выбору брокера важно относиться очень внимательно, так как его главной задачей является осуществление контроля за соблюдением законности сделки купли-продажи.

На сайтах крупных банков размещены онлайн-калькуляторы, которые помогают посчитать возможную выгоду. Также указываются риски. Клиент получает информацию о доходе в случае позитивного, негативного и нейтрального сценариев. Поэтому он всегда будет в курсе того, сколько денег можно заработать или, наоборот, потерять.