Американские банки блокируют счета клиентов с российскими IP-адресами

Как рассказали РБК юристы, банки по IP определяют местонахождение клиента во время входа в кабинет, и блокируют его счет.

По крайней мере о нескольких таких случаях сообщил старший M&A-юрист ASB Consulting Group Дмитрий Дорошко. Он добавил, что эта практика наблюдается последние полтора года.

С конца прошлого года подобных случаев стало больше, указывает старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Именнов.

Чаще всего к блокировке по IP-адресу прибегают крупные банки, например, Wells Fargo, поясняет юрист. По его словам, OFAC рекомендует блокировать счета при попытках платежа с подсанкционных территорий.

Однако не вся территория Российской Федерации попадает под эти правила. Наряду с Кубой, Северной Кореей, Сирией и Ираном ограничение относится к части территорий в районе Луганска и Донецка, а также к территории Крымского полуострова, разъясняет Именнов.

Вместе с тем, банки обладают полномочиями блокировать счета по российскому IP во исполнение приказа 14071 и разъяснений OFAC от марта 2022 года, говорит руководитель практики «Санкционное право и комплаенс» адвокатского бюро КИАП Денис Примаков.

Все сервисы и компании, связанные с релокацией, на одной карте

Этот документ вводит запрет на оказание финансовых и юридических услуг лицам, локализованным в России.

«Это связано с тем, что американское санкционное законодательство базируется на понятии "лица в России", то есть привязка идет не к гражданству, а в большей степени к месту нахождения. Никто из клиентов решения банков не оспаривал», — заключил Дмитрий Дорошко.

Фото на обложке: Kriang kan / Shutterstock