С переводов с карты на карту будут взимать налог?

Эта новость появилась в СМИ, когда выяснилось, что с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг может приостанавливать все операции по вашим банковским счетам гражданина на срок до 10 (а по суду - до 30) дней.

Причина, конечно, не в том, что теперь будут ловить за руку каждого, кто "возвращает долг" или кидает друзьям деньги на карту.

Дело в то, что за 2024 год мошенники увели со счетов россиян рекордные 27,5 млрд. руб. Чтобы получить на руки эти деньги и замести следы, мошенники используют дропперов/дропов – маргиналов, которые за вознаграждение получают эти деньги на свои банковские счета.

Раньше выявлением этих схем занимались только банки, который передавал информацию властям, а теперь в работу включился Росфинмониторинг. Он получает данные о переводах напрямую от операторов платежных систем “Мир” или СБП.

Вот и все нововведение.

И как раз на его фоне с 1 июня участились проверки со стороны банков - если регулярно переводите крупные суммы денег, то банк задает вопросы, чем вы там занимаетесь.

Вот признаки, по которым банк или Росфинмониторинг могут начать проверку:

1. Регулярные переводы от одного и того же лица, или единичные зачисления от разных людей.

2. Сумма поступлений на карту значительно превышает декларируемые доходы получателя.

3. Человек не работает в найме, не ИП и не самозанятый, но деньги на карту поступают систематически.

Естественно, переводы друзьям и близким не облагаются налогами, потому что полученные деньги не классифицируются налоговой как доход.

Это напомнило мне слухи о заморозке вкладов, которые безосновательно распространяли полгода назад.

Вот рекомендации, как не попасть под блокировку счета:

1. Не допускать три пункта, описанных выше.

2. Хранить доказательства получения денег (долговые расписки, чеки, записи звонков, переписки и прочее).

3. Указывать назначение перевода — например, «подарок», «возврат долга».

Если банк все-таки начнет задавать вам вопросы, то не переживайте, в большинстве случаев все решается через поддержку - банку главное убедиться, что вы не дроппер, не гоняете через карту p2p операции и не являетесь злостным уклонителем от налогов.

Дополнительно:

1. Надо ли платить налог при продаже товаров на Авито?
2. Почему у СБП такие низкие комиссии?

Простая экономика