Банк России объяснил, как не попасть под блокировку карты при переводах денег

ЦБ рассказал, какие операции вызывают подозрения у банков и как действовать, если счёт уже ограничили

Что делать, чтобы банк не посчитал перевод сомнительным и не заблокировал карту? В Банке России отметили, что причины ограничений могут быть разными: от налоговых вопросов и попадания в базы «дропов» до подозрений по закону о противодействии отмыванию доходов. При этом даже добросовестные клиенты могут случайно оказаться в зоне риска.

Чтобы избежать неприятных ситуаций, регулятор советует:

— не совершать операции по просьбе незнакомых людей

— не возвращать самостоятельно деньги, поступившие якобы по ошибке, а обращаться в банк

— не передавать свою карту и доступ в онлайн-банк другим лицам

— избегать переводов незнакомцам, особенно по номерам телефонов

— при оплате товаров или услуг указывать назначение платежа

— не пользоваться пиратскими ресурсами, нелегальными казино, анонимными криптообменниками и другими сервисами теневого рынка

— своевременно уведомлять банк об изменениях фамилии, телефона или адреса

— не использовать личные счета для предпринимательской деятельности

— вести бизнес прозрачно, не допуская налоговых долгов

Если банк всё же ограничил доступ к счёту или карте, он обязан сообщить, на основании какого закона принято решение, и объяснить, что нужно сделать для восстановления обслуживания.

В Банке России уточнили:

— Если ограничения связаны с законом о противодействии отмыванию доходов, клиенту необходимо уточнить причину в банке и предоставить необходимые документы. Если ситуация не решается, следует направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приёмную.

— Если речь идёт о законе о национальной платёжной системе, значит, данные клиента попали в базу ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». В этом случае можно подать заявление в любой обслуживающий банк или напрямую обратиться в Банк России через интернет-приёмную, выбрав тему «Информационная безопасность».