Тот человек у банкомата: ЦБ придумал, как вычислить мошенников при обналичивании
Подозрительное (нехарактерное для конкретного клиента) время совершения операции, местонахождение банкомата, сумма и частота обналичиваний в течение дня.
Превышение установленного правилами платежной системы времени ответа на запрос в процессе взаимодействия банкомата и платежной карты.
Нехарактерный для клиента способ снятия наличных.
Попытка снять наличные в течение суток с момента получения клиентом доступа к увеличенному числу средств. Сюда относятся такие обстоятельства, как: получение кредита или кредитной карты, увеличение лимита на выдачу денег (или лимита кредитования), поступление на счет клиента суммы свыше 200 тыс. рублей с его же счета в другом банке с использованием сервиса быстрых платежей (СБП), досрочное закрытие им депозита на сумму более 200 тыс. рублей.
Наличие информации о возможной компрометации данных платежной карты.
Получение сведений от операторов связи, владельцев мессенджеров и сайтов об изменении активности телефонных разговоров клиента, частоте поступления ему сообщений и электронных писем в период не менее шести часов до попытки снятия наличных.
Обнаружение информации о вредоносном программном обеспечении на устройствах абонента, использовании им нетипичного провайдера связи или операционной системы. Смена номера мобильного телефона в личном кабинете онлайн-банка или на "Госуслугах". Изменения характеристик (идентификационного модуля) устройства, с помощью которого клиент пытается снять средства.
Пять и более отказов в выдаче наличных (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня.
Совпадение сведений, относящихся к клиенту или его средству платежа, со сведениями, размещенными в государственной информационной системе противодействия кибермошенничеству.