Как избежать мошенничества при покупке или продаже готовой фирмы
По данным площадки «Авито», в России стремительно выросло число сделок по купле-продаже готовых организаций. Во втором квартале 2023 г. инвесторы приобрели на 11 % больше предприятий, чем за аналогичный период 2022 г.
Растущий рынок купли-продажи готовых компаний привлек внимание недобросовестных участников. Появилось много случаев, когда покупатели либо продавцы оказались в минусе из-за обмана со стороны контрагентов. При покупке или продаже готового ООО важно не попасться на уловки мошенников. Практические рекомендации помогут обойти подводные камни при совершении сделки.
Способы мошенничества продавцов
Один из способов мошенничества — это продажа фирмы-однодневки, которая фактически не ведет никакой реальной хозяйственной деятельности, а существует только на бумаге. Подобные фиктивные «конторы» специально создают для продажи. Их единственная цель — стать ширмой для получения денег от покупателя, затем быстро пройти процесс ликвидации.
Следующий прием мошенников — сокрытие реальных долгов и обязательств фирмы. Недобросовестные учредители общества с ограниченной ответственностью могут скрывать задолженность по аренде, кредитам, займам, налогам. Цель — искусственно завысить привлекательность компании в глазах потенциального покупателя.
Еще одна хитрая схема — значительное завышение основных финансовых показателей ООО, таких как выручка, прибыль, активы. Для этого мошенники манипулируют с отчетностью, учетными данными. Аферисты через подставных контрагентов покупают товары сами у себя, создавая привлекательную картину. Жертва верит и соглашается на сделку.
Порой недобросовестные продавцы предоставляют поддельные документы, чтобы создать видимость больших масштабов и результатов деятельности фирмы. Ничто не мешает мошенникам показать потенциальному покупателю фальшивые банковские выписки, договоры с фиктивными контрагентами. На бумаге сумма контракта составляет 5-10 млн рублей, но нет гарантий, что условия будут выполнены.
Еще один признак мошенничества — невозможность связаться с якобы существующими поставщиками, партнерами, клиентами ООО. По контактам никто не отвечает, или трубку поднимают неизвестные люди. Это значит, что у компании нет реальных контрагентов.
Все эти способы преследуют одну цель со стороны недобросовестных продавцов — выставить на продажу непригодную для ведения бизнеса либо сильно переоцененную фирму, получить за нее максимальную сумму от неосведомленного покупателя.
Обман со стороны покупателей ООО
Со стороны покупателей основные риски для продавца — это финансовые махинации, связанные с отмыванием денег. Есть одна распространенная схема. Физическое или юридическое лицо подписывает с владельцем договор купли-продажи доли, но просит дать доступ к действующему расчетному счету. Затем злоумышленники перегоняют крупные суммы через счет, а ответственность за неуплату налогов и отмывание денег несет бывший владелец компании. Поэтому нельзя давать доступ к счету при продаже ООО.
Аналогичный метод используют в отношении продавцов, у которых уже закрыт расчетный счет. Аферисты проявляют заинтересованность в покупке фирмы, но просят открыть счет, чтобы убедиться в том, что проблем с банком не будет. Даже если нынешний собственник отказывается передать данные счета, это может сделать недобросовестный нотариус после заверения договора купли-продажи. Мошенник отмывает деньги через счет, а потом исчезает. Бизнесмену приходится доказывать свою непричастность.
Другая схема связана с переоформлением фирмы на подставное лицо. Покупателем выступает человек, которому аферисты заплатили за участие в сделке. После подписания документов, фирма начинает «работать» — брать кредиты, получать товар на реализацию от контрагентов. Контрагенты и банки не видят выплат, подают в арбитражный суд заявление на банкротство. В результате расследования оказывается, что покупатель компании на момент заключения сделки был недееспособным. Все финансовые обязательства, субсидиарная ответственность «повисают» на бывшем владельце фирмы.
Порой аферисты просят у собственника пакет документов для подготовки к сделке, а затем оформляют на эти бумаги электронную цифровую подпись (ЭЦП) в нелегальном удостоверяющем центре. С этой подписью от лица фирмы или учредителя мошенники получают кредиты или покупают дорогой товар. Все долги — на продавце ООО. Лучше готовить все документы для продажи самостоятельно.
Рекомендации покупателям
Чтобы минимизировать риски столкнуться с мошенниками при покупке готового бизнеса, нужно придерживаться следующих рекомендаций:
Тщательно проверять историю фирмы, изучать даты регистрации, смены собственников, руководителей, видов деятельности.
Изучать репутацию компании и ее собственников, отзывы в интернете. По возможности опрашивать клиентов, контрагентов.
Подтверждать юридическую чистоту фирмы: отсутствие задолженностей, судебных исков, залогов, обременений.
Требовать дополнительное документальное подтверждение заявленных финансовых показателей компании из независимых источников.
Самостоятельно выходить на контакт с основными поставщиками, партнерами, клиентами фирмы для подтверждения.
Проводить проверки производственных и складских мощностей фирмы, если таковые заявлены.
Привлекать профессиональных юристов и аудиторов для комплексного анализа фирмы перед покупкой.
Главное — убедиться в юридической чистоте компании, отсутствии финансовых обязательств. Без проверки цифр и контрагентов нет смысла надеяться на получение высокой прибыли со старта.
Советы продавцам
Чтобы исключить риски столкнуться с мошенниками при продаже готового бизнеса, продавцу нужно следовать советам:
Не предоставлять значимые документы с персональными данными, подписями, печатями, подготавливать их самостоятельно.
Держать реквизиты расчетного счета в тайне, не открывать новые счета по запросу потенциальных покупателей.
Тщательно проверять дееспособность, оценивать внешний вид и состояние покупателя фирмы в момент нотариального оформления и до него.
Привлекать профессиональных юристов для юридически грамотного оформления документов по сделке купли-продажи.
Чтобы избежать неприятностей, нужно проверять личность потенциального покупателя, самостоятельно подготавливать пакет документов для продажи, защищать данные расчетного счета от вероятной утечки.
Выводы
При сделках купли-продажи и схемами «входа-выхода» с готовым бизнесом важно тщательно подойти к выбору контрагента, проверить его благонадежность, соблюсти меры предосторожности на всех этапах. Это поможет купить или продать готовое ООО и не попасться на уловки мошенников. Главные советы — не спешить, действовать строго по закону, привлекать юристов для консультации.