Когда нужна идентификация при переводах: пояснение от ЦБ РФ

Центробанк рассказал, в каких случаях потребуется подтверждение личности при переводе средств

Если человек переводит деньги со своего банковского счёта, ничего дополнительно делать не нужно: наличие счёта уже означает, что клиент прошёл идентификацию. Именно так совершают переводы большинство граждан.

Однако если человек хочет внести наличные и отправить их через офис системы денежных переводов, в этом случае потребуется пройти процедуру идентификации.

В то же время есть ряд случаев, когда она не требуется:

– при переводе средств юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям для оплаты товаров и услуг, а также государственным и муниципальным органам или подведомственным им учреждениям — при условии, что сумма не превышает 15 тысяч рублей

– при оплате налогов и услуг ЖКХ — если сумма не превышает 60 тысяч рублей

Важно: даже если идентификация формально не требуется, банк вправе её потребовать, если у него возникнут подозрения в попытке отмывания доходов.

Кроме того, в ответ на вопрос пользователя о переводе до 15 тысяч рублей за границу физическому лицу, Центробанк пояснил:

«Чтобы перевести деньги физическому лицу, необходимо пройти полную идентификацию — независимо от суммы и направления перевода».

Таким образом, если перевод адресован другому человеку, даже при небольшой сумме потребуется полная идентификация отправителя.