Хитрый лайфхак от Центробанка: как переводить деньги и не попасть под подозрение ФНС
Банк России опубликовал рекомендации для граждан, как избежать блокировки карт и счетов при проведении переводов. Регулятор подчеркивает, что даже законопослушные клиенты могут столкнуться с ограничениями из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства или случайного участия в сомнительных операциях.
Основные рекомендации для граждан
Что не следует делать
- Не переводить деньги незнакомым лицам, особенно по просьбе через мессенджеры или соцсети.
- Не возвращать ошибочно поступившие средства самостоятельно — только через банк.
- Не передавать третьим лицам банковские карты или доступ к онлайн-банку.
Что рекомендуется
- Указывать назначение платежа при переводах, чтобы банк мог идентифицировать операцию.
- Избегать использования:
- пиратских сайтов;
- нелегальных онлайн-казино;
- анонимных криптообменников.
3. Своевременно уведомлять банк при изменении персональных данных.
Действия при блокировке счёта
В случае ограничения доступа к счету банк обязан сообщить причину блокировки и порядок её снятия.
Если ограничение связано с антиотмывочным законодательством (115-ФЗ), нужно запросить в банке детализацию причин и подготовить подтверждающие документы.
При блокировке по закону о противодействии финансовым преступлениям (161-ФЗ) можно обратиться в любой банк обслуживания или подать жалобу в Банк России через интернет-приёмную.
Уточнения
Денежный перевод — перемещение денег от одного лица к другому через платёжную систему без непосредственной передачи наличных денежных знаков из рук в руки.